个人外汇管理总体思路是（）

单项选择题个人外汇管理应遵循什么原则？（）

A.实质重于形式
B.形式重于实质
C.资料收集齐全
D.核对信息充分

单项选择题外汇指定银行为个人办理购汇业务时，应认真落实展业原则，加强客户身份识别，要求（）认真阅读并填写《个人购汇申请书》。

A.境内个人
B.境外个人
C.个人

单项选择题以下关于境内银行“离岸业务部”的说法正确的是（）

A.在境内银行“离岸业务部”办理业务的境内企业，应视为境内非居民。
B.境内银行“离岸业务部”是境外机构。
C.在境内银行“离岸业务部”办理业务的境内企业，应视为境外居民。
D.在境内银行“离岸业务部”办理业务的境内企业，应视为境内居民。

多项选择题内控制度，是指以（）为基础，以内部授权、流程控制、集体决议等为手段，以控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通与交流、内部监督为主要内容的各种规范性文件。

A.政策法规
B.工作制度
C.操作规程
D.岗位职责

单项选择题内审通知书的内容应当在实施审计（）个工作日前以电话、传真等方式通知被审计对象。

A.2
B.3
C.5
D.7

单项选择题内部审计档案材料每单元排列规则：（）

A.结论类材料、证明类材料、立项类材料、备查类材料
B.立项类材料、证明类材料、结论类材料、备查类材料
C.立项类材料、结论类材料、备查类材料、证明类材料
D.结论类材料、立项类材料、备查类材料、证明类材料

单项选择题内控制度应与外汇管理要求和业务特点相适应，既要体现业务运行和管理活动的特点、目标、要求、处理程序等内容，又要体现关键的（）。

A.控制环境和风险
B.控制环节和风险
C.控制活动和风险
D.控制流程和风险

单项选择题根据《经常项目外汇业务指引（2020年版）》规定，银行应留存审核后的相关纸质或电子材料（）年备查，境内机构和个人应留存相应交易单证（）年备查。

A.5；5
B.5；3
C.3；5
D.3；3

单项选择题个人不得以分拆等方式规避便利化额度管理及真实性管理，外汇局对规避管理的个人实行（）管理。

A.负面名单
B.白名单
C.黑名单
D.关注名单

单项选择题通过（）方式开展零售营销宣传活动的，应当采取能够使客户足够注意和易于接受理解的适当方式披露告知警示、免责类信息。

A.视频、音频
B.宣传册、短信
C.宣传栏、展台
D.电子屏、传单