对办理国际业务的客户实施负面清单分类管理，根据不同条件将客户分为（）

多项选择题下列国际业务中属于本外币衍生品业务及结售汇业务可疑业务范围的是（）

A.企业频繁使用大量人民币现钞购汇，且不能提供合理理由
B.企业结售汇单证不全，结售汇金额突然增大，结售汇频率加快或者结售汇金额明显超过其正常经营水平，且不能做出理解释的
C.客户衍生产品业务规模和期限与实际贸易量、风险敞口严重不匹配，有悖实需交易原则，且不能做出合理解释的
D.个人频繁通结售汇涉嫌分拆，且不能合理解释资金来源和用途

多项选择题下列国际业务中属于对外直接投资或境外直接投资业务项下可疑业务范围的是（）

A.跨境担保项下基础交易内容或融资资金用途涉嫌与债务人经营范围、专业资质等不匹配，且不能做出合理解释的
B.境内投资主体自身资产总额大幅低于其对外投资项目的投资总额或注册资本，且不能做出合理解释的
C.境外投资项目经营业务与境内投资主体主营业务存在较大差异，且不能做出合理解释的
D.投资资金交易对手为重大关联方，或者无实际经营的空壳
E.企业，或者成立时间很短的企业，或者与客户经营明显不相关的企业，且不能做出合理解释的

多项选择题国际业务强化审查措施包括：（）

A.全面分析客户申请办理业务信息，如业务需求背景、交易目的、交易性质、资金来源和用途、交易对手方、交易受益人
B.核实客户运输单据的真实性及船舶的运输路线不涉及交行禁止类高风险国家地区
C.了解客户的背景信息，如法人代表、实际控制人、生产经营情况、财务状况、行业状况、上下游合作伙伴、母公司和关联企业、业务历史记录、资信评级记录、其他通过公共数据库或互联网渠道能获取的信息等
D.要求客户提供或主动收集更多的直接证明材料

多项选择题禁止境内分行与境内外银行类金融机构开展以下类型业务合作：（）

A.代理同业开立信用证
B.办理代理同业外币跨境清算业务（转汇）
C.暂无总行制定的管理办法或操作规程的产品
D.以上都是

多项选择题下列表述中属于以银行理财产品、银行存款或其他金融产品的名义宣传销售保险产品的有问题的有（）。

A.第二个用处就是我每个月存钱那我以后把钱取回来多取10%的凭据
B.这个就是你需要花钱购买一份保险
C.客户：相当于理财吗？坐席：对!跟理财相比多了一个保障理财还有风险，我们只会增多不会减少
D.记住一个重点，钱以后不是交给别人的，就相当于给您规划一个定额资产

多项选择题保障内容需要向客户说明的是（）。

A.保障范围
B.缴费期限
C.保障期限
D.告知客户是一份保险产品

单项选择题根据投诉对客户满意度、卡中心社会形象所产生的负面影响程度和引起投诉的原因，投诉分为三个等级（）。

A.一般、严重、危机
B.服务类投诉、销售类投诉、流程类投诉
C.轻微、一般、严重
D.服务态度、服务技巧、服务意识

多项选择题职场行为规范中涉及到A类当事人离项的有（）。

A.办公大楼内吸烟
B.职场及更衣室使用各类充电器及外接其他用电设备
C.在职场生产区、更衣室、厕所使用手机、手提电脑
D.在办公大楼内吃零食

多项选择题以下业务中，寿险公司可以经营的有（）。

A.家庭财产险
B.航空意外险
C.航空延误险
D.信用保证保险
E.健康保险

单项选择题以下哪项违规属于质检B类下线处罚（）。

A.须核实电话接听人是否为持卡人本人，下线2天
B.座席拨打亲人的私人电话来增加通话时长，下线2天
C.告诉客户自己是在线客服主管，下线2天
D.未告知客户此通电话有录音，下线2天