网点需通过1724录入的分行重点关注客户有（）

多项选择题新开户供应商开立网银时，需同时提供承诺函，承诺函（）网点验印，单据纳入（）保管。

A.需要
B.无需
C.开户资料
D.当日传票
E.授信材料

多项选择题招商银行反洗钱与制裁合规的查询回复处理应当遵循以下基本原则（）

A.依法回复原则、保密原则
B.授权回复原则、对等原则
C.有查必复原则、真实客观原则
D.风险为本原则

多项选择题交易通结算分账业务是指为平台及平台商户提供（）的现金管理产品。

A.记账、结算账户绑定
B.鉴权验证、入金
C.交易资金延期支付、出金
D.交易资金清算
E.交易资金对账一体化

多项选择题国药控股国大药房有限公司跨分行开立银行承兑汇票业务操作流程分为哪几步（）

A.交易通知和确认
B.换票
C.银票未用退回
D.银票到期兑付
E.银票挂失止付

多项选择题采取前后台分离的线上工作流任务完成询证函审核处理，系统嵌入了（）等关键环节，支持自动取数（存款余额和销户清单）和打印回函等功能，可有效提升函证业务处理的质量和效率，防范操作风险。

A.联网核查
B.收费
C.自动验印
D.自动划销

多项选择题金融市场对客交易业务若应信用风险产生招商银行垫款的，经分行业务部门和（）审批后，运营人员根据审批指令进行垫款账务处理。衍生交易业务垫款形成不良资产后，后续对于清收保全过程中回收资金，经分行业务部门和（）审批确认后，运营人员根据审批指令进行账务处理。

A.公司金融部
B.运营管理部
C.风险管理部
D.资产保全部

多项选择题在客户身份重新识别时，应当重新识别客户受益所有人身份，确保受益所有人信息完整性、准确性和实效性。常见场景包括但不限于（）

A.客户要求变更姓名或名称
B.注册资本
C.经营范围
D.法定代表人或负责人

多项选择题客户关系存续期间，如发现客户异常或存在洗钱、恐怖融资或嫌疑等情况，应及时开展尽职调查，适时采取风控，包括（）

A.报告可以交易
B.账户管控
C.交易限制
D.终止交易

多项选择题集中运营机构直接投资外汇登记业务变化点及新增事项有哪些（）

A.列明客户分类结果
B.风险证件检查结果（如有）及与法定代表人核实结果（如有）
C.股权转让业务，对于股东名称、注册资金、对价金额等申请表中对应栏的，需另附情况说明
D.经营团队需根据客户分类，对关注客户进行尽职调查
E.须开展加强型尽职调查的，客户经营还需填写《招商银行单位客户加强型尽职调查表》并根据反洗钱审查部门审批意见进行后续处理

多项选择题办理货物贸易预付项下汇出汇款电子单证需满足（）

A.在最近一年的时间内，在招商银行办理货物贸易预付下汇出汇款业务，且无不良记录
B.需要满足电子单证条件
C.维护在电子单证白名单内
D.客户登录企业网银自助申请开通电子单证功能