国药控股国大药房有限公司跨分行开立银行承兑汇票业务操作流程分为哪几步（）

多项选择题采取前后台分离的线上工作流任务完成询证函审核处理，系统嵌入了（）等关键环节，支持自动取数（存款余额和销户清单）和打印回函等功能，可有效提升函证业务处理的质量和效率，防范操作风险。

A.联网核查
B.收费
C.自动验印
D.自动划销

多项选择题金融市场对客交易业务若应信用风险产生招商银行垫款的，经分行业务部门和（）审批后，运营人员根据审批指令进行垫款账务处理。衍生交易业务垫款形成不良资产后，后续对于清收保全过程中回收资金，经分行业务部门和（）审批确认后，运营人员根据审批指令进行账务处理。

A.公司金融部
B.运营管理部
C.风险管理部
D.资产保全部

多项选择题在客户身份重新识别时，应当重新识别客户受益所有人身份，确保受益所有人信息完整性、准确性和实效性。常见场景包括但不限于（）

A.客户要求变更姓名或名称
B.注册资本
C.经营范围
D.法定代表人或负责人

多项选择题客户关系存续期间，如发现客户异常或存在洗钱、恐怖融资或嫌疑等情况，应及时开展尽职调查，适时采取风控，包括（）

A.报告可以交易
B.账户管控
C.交易限制
D.终止交易

多项选择题集中运营机构直接投资外汇登记业务变化点及新增事项有哪些（）

A.列明客户分类结果
B.风险证件检查结果（如有）及与法定代表人核实结果（如有）
C.股权转让业务，对于股东名称、注册资金、对价金额等申请表中对应栏的，需另附情况说明
D.经营团队需根据客户分类，对关注客户进行尽职调查
E.须开展加强型尽职调查的，客户经营还需填写《招商银行单位客户加强型尽职调查表》并根据反洗钱审查部门审批意见进行后续处理

多项选择题办理货物贸易预付项下汇出汇款电子单证需满足（）

A.在最近一年的时间内，在招商银行办理货物贸易预付下汇出汇款业务，且无不良记录
B.需要满足电子单证条件
C.维护在电子单证白名单内
D.客户登录企业网银自助申请开通电子单证功能

多项选择题以下重点关注客户，需网点通过1724手工录入的有（）

A.双异地户
B.分行特色业务账户
C.开办上门收款业务的账户
D.相同开户经办人、地址、联系方式的账户
E.开办上门收单业务的账户

多项选择题询证函系统上线后，运营柜面负责哪些工作（）

A.审核第9项托收的商业汇票（非托管类）
B.审核第9项托收托管类商业汇票
C.前台任务发起（含信贷和理财任务派发）
D.打印回函（如第9项存在不符信息应手工批注）
E.跟进信贷任务和理财业务流程

多项选择题金融市场对客交易业务项下平仓、展期、交割等处理过程中生成的挂账单，应当日结清。若应信用风险产生招商银行垫款的，经（）审批后，运营人员根据审批指令进行垫款账务处理。

A.分行业务部门
B.风险管理部门
C.交易银行部
D.运营管理部

多项选择题分行运营中心票据作业室作为分行集中点进行新流程下存单的打印及入库保管工作。柜面操作主要优化点包括（）

A.定期存入证实书打印优化
B.存单开立及入库流程优化
C.解押还款流程优化
D.存单出库以及业务结清后续支取流程优化