A.客户特性B.地域C.业务（含金融产品、金融服务）D.行业（含职业）农商行洗钱风险评估指标体系包括（）。……

多项选择题农商行反洗钱大额交易和可疑交易报告报送原则是（）。

A.风险为本原则
B.合理怀疑原则
C.重质量、讲实效”原则
D.保密原则

多项选择题以下哪几种是金融诈骗犯罪（）。

A.集资诈骗罪
B.贷款诈骗罪
C.票据诈骗罪
D.信用卡诈骗罪

多项选择题反洗钱培训对象有（）。

A.柜员
B.新员工
C.营销人员
D.高级管理人员

多项选择题身份识别发生的主要阶段有哪些（）。

A.开立账户阶段
B.办理结算业务阶段
C.营销阶段
D.信贷阶段

多项选择题《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的措施：（）

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.向公安、工商行政管理等部门核实
D.实地查访

填空题企业网银专业版客户可以申请“单笔实时代发”业务设置特殊限额，突破系统业务限额限制，原则上调整的最高限额为：单笔限额（）万元（含），日累计限额（）万元（含）。

多项选择题农商行可以办理的代收付业务包括（）。

A.村社分红
B.代发社保
C.个人代发工资
D.代收物业管理费

多项选择题客户通过哪些渠道可以办理悦享存签约？（）

A.柜台
B.电话银行
C.移动银行
D.自助设备

多项选择题票据的（），应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。

A.签发
B.取得
C.转让
D.解付

多项选择题电票系统全交易直连上线后，（）业务办结后，操作员通过电票系统进行影像上传并关联票据信息。

A.承兑
B.贴现
C.止付
D.解付

多项选择题银行承兑汇票的（）对持票人承担连带责任。

A.出票人
B.背书人
C.承兑人
D.保证人

多项选择题银行承兑汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权（）。

A.汇票被拒绝承兑的
B.承兑人或者付款人死亡、逃匿的
C.承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的
D.票据被拒绝付款

多项选择题以下关于银行承兑汇票背书的说法，正确的是（）。

A.背书记载“委托收款”字样的，被背书人有权代背书人行使被委托的汇票权利
B.背书时附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力
C.将汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给二人以上的背书无效
D.以背书转让的汇票，前手应当对其直接后手背书的真实性负责

多项选择题办理商业汇票贴现信息登记，必须上传（）影像。

A.贴现凭证
B.票据正面影像
C.票据背面影像
D.瑕疵证明

多项选择题以下关于银行承兑汇票的使用规定，表述正确的是（）。

A.银行承兑汇票不得手写
B.未与客户签订承兑协议前不得预先打印给客户
C.可预先在空白银行承兑汇票上盖章备用
D.不得自行在空白纸上打印银行承兑汇票的内容