刘某申请开立银行本票，金额为300万元，收款人是某贸易公司，而该本票的最后持票人是某个体经营店，则金融机构（）

多项选择题客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可疑类客户以及禁止类客户，其中禁止类客户一般是指（）。

A.我国认定的“东突”等恐怖组织
B.联合国决议中发布的恐怖组织和恐怖分子名单的客户
C.联合国决议中全面禁止的客户
D.美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户

多项选择题客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业。（）

A.大型国有企业
B.典当行
C.赌场或者其他赌博机构
D.珠宝行业

多项选择题某可疑交易报告如下描述：一位90后客户梁某在云南开立的账户中，74%的资金由广西一名80后客户方某通过ATM存入或转入，90%的资金去向为网银转账给四川客户廖某。从账户交易笔数、交易额度、交易方式结合交易地区特点以及现金存款交易的交易时间来看，疑似毒品犯罪。该可以报告中可疑点为（）。

A.客户姓名、籍贯及年龄层次
B.资金流向及上下游客户信息
C.涉及毒品整治重点地区
D.主要交易方式

多项选择题对于客户的大额交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及恐怖融资的，应当按照规定（）。

A.提交可疑交易报告
B.提交大额交易报告
C.冻结资产
D.报告当地公安机关

多项选择题完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解（）。

A.交易的实际收益人
B.客户经济状况或经营状况
C.资金来源及用途
D.实际控制客户的自然人

单项选择题2019年2月21日，（）全会审议通过了中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估报告，会议充分认可近年中国反洗钱和反恐怖融资工作取得的积极进展，认为中国反洗钱和反恐怖融资体系具备良好基础，同时存在一些问题需要改进。

A.欧亚反洗钱和反恐怖融资组织（EAG）
B.亚太反洗钱组织（APG）
C.金融行动特别工作组（FATF）
D.国际货币基金组织（IMF）

单项选择题制定反洗钱战略要以（）为导向。

A.国际标准
B.实际问题
C.法律规范
D.风险评估

单项选择题论坛互动的主要目的是（）。

A.监管部门发布信息
B.两者都可以发布非正式信息
C.从业机构发布信息

单项选择题可疑交易甄别的步骤包括（）。

A.分析可疑交易
B.识别异常交易
C.判断涉罪类型
D.以上均包括

单项选择题洗钱风险不包含以下哪项因素（）。

A.国家反洗钱缺陷
B.洗钱威胁
C.行业反洗钱缺陷
D.国际反洗钱监管