非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币（）、外币等值（）的款项划转，需上报大额交易。

单项选择题当日单笔或者累计交易额人民币（）、外币等值（）的现金收支，需上报大额交易。

A.1万元（含），5千美元（含）
B.5万元（含），5千美元（含）
C.1万元（含），1万美元（含）
D.5万元（含），1万美元（含）

单项选择题III类户消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额为（）元，年累计限额为（）元。

A.2000，20000
B.2000，50000
C.5000，20000
D.5000，50000

单项选择题III类户时点余额不得超过（）元。

A.10000
B.5000
C.3000
D.2000

单项选择题同一银行法人为同一人开立II、III类户的数量原则上分别不得超过（）个。

A.3
B.4
C.5
D.6

单项选择题同一个人在本银行所有III类户资金双边收付金额累计达到（）以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。

A.1万元（含），3
B.5万元（含），7
C.10万元（含），3
D.20万元（含），7

单项选择题对于反洗钱系统中客户身份及其交易信息等数据的监测，义务机构可釆取实时和定期的方式进行结果反馈。其中，涉恐名单监控应当实现（）反馈，以自动化干预为基础。其他监测标准原则上应当实现系统运行后“T+1”日内反馈，以自动化干预为主，人工干预为辅。

A.12小时
B.24小时
C.48小时
D.实时

单项选择题根据《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》要求，发卡行应于北京时间每日12：00前报送上日（）内本*行银行卡境外交易信息，遇节假日不顺延。

A.12小时
B.24小时
C.48小时
D.72小时

单项选择题根据《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》要求，银行卡境外消费信息采集范围为境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值（）的消费交易应纳入采集范围。

A.1000元人民币（不含）以上
B.1000元人民币（含）以上
C.10000元人民币（不含）以上
D.10000元人民币（含）以上

单项选择题收单机构应当根据特约商户风险评级确定其巡检方式和频率。对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展至少（）现场巡检；对于不具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当定期釆集其经营影像或照片、开展受理终端定位监测；对于网络特约商户，收单机构应当定期登录其经营网页查看经营内容、开展网络支付接口技术监测和大数据分析。

A.4
B.3
C.2
D.1

单项选择题自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

A.10年
B.5年
C.3年
D.1年