同一个人在本银行所有III类户资金双边收付金额累计达到（）以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。

单项选择题对于反洗钱系统中客户身份及其交易信息等数据的监测，义务机构可釆取实时和定期的方式进行结果反馈。其中，涉恐名单监控应当实现（）反馈，以自动化干预为基础。其他监测标准原则上应当实现系统运行后“T+1”日内反馈，以自动化干预为主，人工干预为辅。

A.12小时
B.24小时
C.48小时
D.实时

单项选择题根据《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》要求，发卡行应于北京时间每日12：00前报送上日（）内本*行银行卡境外交易信息，遇节假日不顺延。

A.12小时
B.24小时
C.48小时
D.72小时

单项选择题根据《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》要求，银行卡境外消费信息采集范围为境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值（）的消费交易应纳入采集范围。

A.1000元人民币（不含）以上
B.1000元人民币（含）以上
C.10000元人民币（不含）以上
D.10000元人民币（含）以上

单项选择题收单机构应当根据特约商户风险评级确定其巡检方式和频率。对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展至少（）现场巡检；对于不具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当定期釆集其经营影像或照片、开展受理终端定位监测；对于网络特约商户，收单机构应当定期登录其经营网页查看经营内容、开展网络支付接口技术监测和大数据分析。

A.4
B.3
C.2
D.1

单项选择题自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

A.10年
B.5年
C.3年
D.1年

单项选择题反洗钱报告机构应于每年度结束后（）内将本机构反洗钱年度报告及附表报送至人民银行或其分支机构

A.20个工作日
B.20天
C.10个工作日
D.10天

单项选择题中国人民银行及其分支机构开展洗钱和恐怖融资风险评估，应当至少提前（）将《反洗钱监管通知书》送达被评估的法人金融机构。

A.10个工作日
B.10天
C.5个工作日
D.5天

单项选择题中国人民银行及其分支机构综合固有风险和控制措施有效性评定结果，对照《风险评估结果计量矩阵》得出法人金融机构洗钱和恐怖融资风险的5级分类评估结果，其中等级最高的为（）？

A.A级
B.B级
C.C级
D.D级
E.E级

单项选择题固有风险各风险因素评估和控制措施有效性各评估因素评估可以分为几级（）？

A.7
B.5
C.4
D.3

单项选择题中国证券登记结算公司和香港中央结算公司的境内开户银行应当分别向人民币跨境收付信息管理系统报送人民币港股通专用存款账户和人民币沪深证券交易专用存款账户的开销户信息、资金收付信息，并在（）内向中国人民银行报送上述信息的汇总报表。

A.每月结束前的3个工作曰
B.每月结束后的3个工作曰
C.每月结束前的8个工作曰
D.每月结束后的8个工作曰