禁止仅凭收入证明受理业务，需提供以下至少一项佐证资料（）

多项选择题近日，在人民银行对某银行的现场检查中，发现该行在信贷业务审批过程中为防范担保圈关联风险，在得到贷款企业的查询授权下，查询了该企业及其担保关联企业的企业信用报告，关于该行为下列说法正确的是（）

A.该行可以查询贷款企业的信用报告
B.该行可以查询贷款企业担保关联企业的信用报告
C.不符合《征信业管理条例》要求，应对该行处3万元以上50万元以下罚款
D.不符合《征信业管理条例》要求，应对该行相关责任人处1万元以上10万元以下罚款

多项选择题借款人有下列情况之一的，不得申请白领通B业务（）

A.借款人为宁波银行关系人或关联自然人
B.借款人信用记录不符合宁波银行要求
C.劳动密集型制造企业的一线生产员工
D.借款人有不良社会记录（如：刑事犯罪或涉及大额经济纠纷等）或赌博、吸毒等不良嗜好

多项选择题甲、乙签订一份购销合同。甲以由银行承兑的汇票付款，在汇票的背书栏记载有“若乙不按期履行交货义务，则不享有票据权利”，乙又将此汇票背书转让给丙。下列对该票据有关问题的表述哪些是正确的？（）

A.该票据的背书行为为附条件背书，效力待定
B.乙在未履行交货义务时，不得主张票据权利
C.无论乙是否履行交货义务，票据背书转让后，丙取得票据权利
D.背书上所附条件不产生汇票上效力，乙无论交货与否均享有票据权利

多项选择题会计档案的保管期限分为永久保管和定期保管。定期保管的年限有（）。

A.1年
B.3年
C.5年
D.15年
E.10年
F.30年

多项选择题柜员交易系统驱动的印控仪保管的印章，除因（），其他原因均不允许开箱用印。

A.材料厚度原因
B.加盖骑缝章
C.为保证托收等票据背书加盖清晰
D.盖章数量较多

多项选择题柜面在受理下列哪些业务时，需先提交流程银行核查客户？（）

A.新建境外个人客户信息
B.新建境内个人客户信息
C.新建境外机构客户信息
D.维护境外个人客户信息
E.境外个人一次性业务

多项选择题柜面要严格落实案防机制，关注个人异常开户特征，对个人申请开户的，除正常核实外，还应重点关注哪些情况，并进行有效处置、及时上报（）

A.多人集中开户
B.多地频繁开户
C.异地个人无正常理由开户
D.疑似冒名开卡
E.可疑人员陪同办理的情况

多项选择题关于自助发卡机业务的说法正确的是（）

A.发卡机仅支持二代身份证办理业务
B.发卡机交易支持本地审核授权及远程审核授权两种模式
C.支持办理IC卡电子现金账户圈存业务
D.客户必须已开通专业版网上银行，才可在自主发卡机上购买理财

多项选择题关于聚财灵产品的签约要求，下列正确的是（）

A.一个客户下多个账户可分别签约，只支持301企事业活期存款，且不能同时签约协定、智能通知或沉淀资金
B.按账户归属网点签约，不允许跨网点签约
C.签约时要求账户积数为0，若不为0请先操作单户结息

多项选择题关于监管账户的要求正确有（）

A.对于非法定代表人或指定受权人办理的大额资金，资金划付前确保落实事中电话核实
B.监管账户销户时，除须提供监管账户销户审批表外，有协议的须将协议收回
C.监管协议的用印及流转须形成闭环机制，信贷作业中心用印完毕后须由运营条线人员进行传递
D.未开立监管账户或存量账户添加监管标志前，不得将盖公章的监管协议交由客户