多项选择题

关于企业手机银行自助提款功能，以下说法正确的是：（）。

A.企业客户贷款业务经办人员登陆企业手机银行，“企业融资-提款申请”发起提款申请
B.提款信息维护成功后，由企业客户有权授权人员登陆企业手机银行，在“任务”页签中通过“贷款授权”功能进行授权，授权根据金额采用短信或蓝牙Key的鉴权方式
C.自助提款授权完成后，如受托支付对象在核心企业名单中，系统自动完成放款及支付
D.如受托支付对象不在核心企业名单中，系统向管户客户经理推送待办任务。如客户维护的支付对象尚未维护生效，客户经理及支行行长审批完成后，需放款中心进行最终审批

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热门试题

多项选择题分行业务处理中心应履行每日对账的制度要求，每日营业结束后应认真核对以下内容（）。

A.核对应付款、预付款和预收款三个内部账户核算情况并与对账报表核对一致
B.查看用友系统交易不成功和销售开票不成功清单，及时进行账务调整
C.关注业务提示清单，对于内部账户红字和账卡不平等异常情况，及时查询原因并调整

多项选择题对公线上开户全面简化单位账户开户流程，以下说法正确的是：（）。

A.在开户环节为基层人员减负，减少尽职调查工作量，仅需对“注册地址和经营（联系）地址不一致”、“国家企业信用信息公示系统无法对客户提供的证照信息进行确认”、“较高风险客户”、“符合互联网金融或类金融企业特征的客户”和“银行类同业客户”等5种场景进一步信息核实
B.与工商数据平台互联互通，使用人脸识别和联网核查等科技手段，助力银行对客户身份和客户信息进行识别和核实
C.将开户网点客户经理和营运人员处理的工商信息比对、人行账户信息查询及账户关联人身份核查整合迁移至金融服务中心处理，推进基层营业机构“优柜压柜”

多项选择题展会模式销售贵金属，贵金属订单补录时应扫描上传：（）。

A.客户填写的《销售确认单》
B.客户有效身份证件复印件和POS存根联
C.交行工作人员汇总填写的“实物贵金属产品收款确认单”、“实物贵金属产品领取确认单（供货商）”和“实物贵金属产品领取确认单（交行）”

多项选择题关于贵金属专用POS机具管理，以下说法正确的是：（）。

A.机具保管人员应与销售人员或销售管理人员相分离
B.销售人员领用贵金属专用POS机具时应与机具保管人员办理交接手续
C.贵金属专用POS机具使用完毕应于展会结束当日交还保管人员
D.严禁销售人员或销售管理人员长期保管POS机具

多项选择题关于单位银行结算账户尽职调查，以下说法正确的是：（）。

A.尽职调查工作遵循“全面调查、独立审核、审慎有效、信息保密”原则，同时兼顾业务办理时效
B.监管部门或总行规定需双人办理的账户业务，应由双人完成尽职调查工作，不在规定范围内的尽职调查工作由单人完成
C.尽职调查人员遵照账户业务风险管理要求，合理使用实地调查、网络查询、远程核实、资料调阅和系统数据匹配等方式进行尽职调查。在一笔业务中，可以组合使用多种尽职调查方式，以确保尽职调查效果
D.尽职调查中，如发现客户存在单位注册地址不存在、虚构经营场所、经营状态异常、业务意愿不一致、社会舆论严重负面、虚假信息、列入严重违法失信名单、列入交通银行非法集资和互联网金融风险黑名单等情况，应拒绝为其开立账户

多项选择题对公开户类业务，当客户出现下列情况时，客户经理应进行实地调查：（）。

A.注册地址和经营（联系）地址不一致
B.国家企业信用信息公示系统无法对客户提供的证照信息进行确认
C.较高风险客户
D.符合互联网企业特征的客户
E.银行类同业客户
F.小微企业

多项选择题对公结算账户尽职调查方式包括：（）。

A.实地调查
B.网络查询
C.远程核实
D.资料调阅
E.系统数据匹配

多项选择题对公结算账户业务尽职调查范围包括：（）。

A.基本、一般、专用账户、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的临时存款账户除外）、外汇账户（活期）和离岸账户开立
B.账户名称、单位法定代表人（负责人）、账户证明文件、授权代理人、注册地址、联系人员和预留印鉴等账户信息变更
C.不动户（含长期不动户和新开户不动户）转正常账户（销户情况除外）
D.无法通过批件或证明等监管审核文书确认开户真实意愿的预算单位或军队账户

多项选择题关于线上开户联动签约功能，以下手法正确的是（）。

A.客户在线上开户（门户网站、企业手机银行、微信小程序、手持终端）提交开户申请时，增加开户联动签约项目确认画面，客户可以选择取消签约项目
B.尽职客户在线上开户（门户网站、企业手机银行、微信小程序、手持终端）提交开户申请时，无法选择取消签约项目，须尽职调查环节取消
C.尽职调查人员在录入时，可以根据客户的实际要求，对联动签约项目进行修改
D.尽职调查联动签约选择“否”，系统不自动签约，不产生“对公开户/签约实物领取”任务

多项选择题列入2019年屡查屡犯清单的有（）。