A.核对应付款、预付款和预收款三个内部账户核算情况并与对账报表核对一致B.查看用友系统交易不成功和销售开票不成……

多项选择题对公线上开户全面简化单位账户开户流程，以下说法正确的是：（）。

A.在开户环节为基层人员减负，减少尽职调查工作量，仅需对“注册地址和经营（联系）地址不一致”、“国家企业信用信息公示系统无法对客户提供的证照信息进行确认”、“较高风险客户”、“符合互联网金融或类金融企业特征的客户”和“银行类同业客户”等5种场景进一步信息核实
B.与工商数据平台互联互通，使用人脸识别和联网核查等科技手段，助力银行对客户身份和客户信息进行识别和核实
C.将开户网点客户经理和营运人员处理的工商信息比对、人行账户信息查询及账户关联人身份核查整合迁移至金融服务中心处理，推进基层营业机构“优柜压柜”

多项选择题展会模式销售贵金属，贵金属订单补录时应扫描上传：（）。

A.客户填写的《销售确认单》
B.客户有效身份证件复印件和POS存根联
C.交行工作人员汇总填写的“实物贵金属产品收款确认单”、“实物贵金属产品领取确认单（供货商）”和“实物贵金属产品领取确认单（交行）”

多项选择题关于贵金属专用POS机具管理，以下说法正确的是：（）。

A.机具保管人员应与销售人员或销售管理人员相分离
B.销售人员领用贵金属专用POS机具时应与机具保管人员办理交接手续
C.贵金属专用POS机具使用完毕应于展会结束当日交还保管人员
D.严禁销售人员或销售管理人员长期保管POS机具

多项选择题关于单位银行结算账户尽职调查，以下说法正确的是：（）。

A.尽职调查工作遵循“全面调查、独立审核、审慎有效、信息保密”原则，同时兼顾业务办理时效
B.监管部门或总行规定需双人办理的账户业务，应由双人完成尽职调查工作，不在规定范围内的尽职调查工作由单人完成
C.尽职调查人员遵照账户业务风险管理要求，合理使用实地调查、网络查询、远程核实、资料调阅和系统数据匹配等方式进行尽职调查。在一笔业务中，可以组合使用多种尽职调查方式，以确保尽职调查效果
D.尽职调查中，如发现客户存在单位注册地址不存在、虚构经营场所、经营状态异常、业务意愿不一致、社会舆论严重负面、虚假信息、列入严重违法失信名单、列入交通银行非法集资和互联网金融风险黑名单等情况，应拒绝为其开立账户

多项选择题对公开户类业务，当客户出现下列情况时，客户经理应进行实地调查：（）。

A.注册地址和经营（联系）地址不一致
B.国家企业信用信息公示系统无法对客户提供的证照信息进行确认
C.较高风险客户
D.符合互联网企业特征的客户
E.银行类同业客户
F.小微企业

多项选择题对公结算账户尽职调查方式包括：（）。

A.实地调查
B.网络查询
C.远程核实
D.资料调阅
E.系统数据匹配

多项选择题对公结算账户业务尽职调查范围包括：（）。

A.基本、一般、专用账户、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的临时存款账户除外）、外汇账户（活期）和离岸账户开立
B.账户名称、单位法定代表人（负责人）、账户证明文件、授权代理人、注册地址、联系人员和预留印鉴等账户信息变更
C.不动户（含长期不动户和新开户不动户）转正常账户（销户情况除外）
D.无法通过批件或证明等监管审核文书确认开户真实意愿的预算单位或军队账户

多项选择题关于线上开户联动签约功能，以下手法正确的是（）。

A.客户在线上开户（门户网站、企业手机银行、微信小程序、手持终端）提交开户申请时，增加开户联动签约项目确认画面，客户可以选择取消签约项目
B.尽职客户在线上开户（门户网站、企业手机银行、微信小程序、手持终端）提交开户申请时，无法选择取消签约项目，须尽职调查环节取消
C.尽职调查人员在录入时，可以根据客户的实际要求，对联动签约项目进行修改
D.尽职调查联动签约选择“否”，系统不自动签约，不产生“对公开户/签约实物领取”任务

多项选择题列入2019年屡查屡犯清单的有（）。

A.备用钥匙/密码未规范管理
B.代理国库业务账户使用有误
C.会计印章用印不规范
D.管理人员履职不尽责，授权不严禁

多项选择题农民工工资支付卡不收取（）。

A.年费
B.挂失费
C.手续费
D.成本费

多项选择题发放工资时客户提供的材料描述正确的是（）。

A.工资表
B.工资表需由农民工签字
C.工资表应由施工总承包企业加盖公章
D.客户需提供代发工资数据盘片

多项选择题开立农民工工资账户的网点应做到以下（）。

A.发现账户资金不足时要及时通知开户单位和备案部门
B.发现账户资金被挪用要及时通知备案部门
C.开立时应要求客户提供《福建省工程建设领域农民工工资专用账户资金管理协议》
D.开立时应要求客户提供《建设工程施工合同》

多项选择题下面关于农民工工资专户的描述，正确的是（）。

A.不得开立网银
B.不得开立通兑
C.同一个企业只能开立一个农民工工资专户
D.交通银行发现账户资金不足时要及时通知开户单位和备案部门

多项选择题目前有登记日结单的交易包括（）。

A.贵金属采购发票确认
B.电子缴税凭证打印
C.挂销账业务
D.印鉴卡领用

多项选择题不登记日结单的交易包括（）。

A.印鉴卡回收作废
B.查询查复业务
C.客户挂失销卡，卡余额不足系统无法自动扣收挂失费用，单起交易收取挂失费用
D.客户服务-借记卡-开/换/销/领-领卡
E.对公账户以现金形式收取开户费、询证函费用