存单被司法机关冻结且有可支用余额，如客户需支取存单可支用余额部分的资金，营业网点可使用异常换开交易进行换开，系统将存单拆分成冻结和未冻结两部分，其中冻结部分资金仍保持原账号不变，未冻结部分生成一张新存单，新存单的开户日与起息日，以下说法正确的为（）

单项选择题单个客户在同一银行所有三类账户双边收付累计超过（）元的，应要求客户在7日内提交身份证明材料进行客户身份识别，否则将中止该账户的所有业务

A.0.2万
B.1万
C.3万
D.5万

多项选择题单位电子存折账户在以下哪些情况下允许办理主账户变更（）

A.原绑定主账户撤销
B.原绑定主账户户名变更
C.主账户变更为基本存款账户
D.主账户变更为原资金转出账户

单项选择题单张单位结算卡的ATM取款交易上限为每卡每日累计（）元

A.5000
B.10000
C.20000
D.50000

单项选择题当临时腾挪柜员用现金循环机库存时，可由操作柜员单人操作（）额度以内的小额钞口卸钞

A.1万
B.3万
C.5万
D.10万

多项选择题对“1365商业汇票发出托收”交易，以下说法正确的为（）

A.发出托收页面，寄件人相关信息默认显示发托机构核心机构表中相关信息。
B.收件人为浙江银行机构，相关信息默认显示收件机构核心机构表中相关信息。
C.收件人非浙江银行机构，按照原默认规则进行返显。如对收件人地址进行修改且选择保存本次修改，发托成功后系统自动记录保存修改后的地址信息，再次发托时自动返显保存后的地址信息。
D.各机构在发出托收时应认真确认收件人相关信息是否为最新信息，是否与票面记载信息一致。

多项选择题对出现以下（）情形的客户，各级行需对客户身份进行重新识别

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者单位负责人的
B.客户行为或者交易情况出现异常的
C.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
D.先前获得的客户身份资料真实性、有效性、完整性存在疑点的

多项选择题对非自然人客户受益所有人的判定标准描述正确的是（）

A.公司的受益所有人是指直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。
B.合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人。
C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。
D.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。

单项选择题对于单笔人民币（）以上的跨境汇入汇款，各级行应通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实收款人身份，并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施

A.1万（含）
B.1万（不含）
C.5万（含）
D.5万（不含）

多项选择题对智能柜员机无卡存款功能，以下描述正确的有（）

A.存款金额在1万元以下时，无需授权
B.存款金额大于1万，有本人办理模式，代理办理模式和一次性金融服务模式
C.经办人非存款人本人只持有本人身份证件，无法通过智能柜员机无卡存款功能办理
D.经办人非存款人本人但持有本人身份证件及存款人身份证件的可通过智能柜员机无卡存款功能办理

单项选择题对周期内月均累计支付金额超过100万元（含）的凭印支付结算账户，每（）应进行一次面对面对账

A.半年
B.一个月
C.一年
D.三个月