对于经营下列（）业务的境外非金融机构，金融机构应当充分收集有关信息，评估该境外机构的洗钱风险状况，报经高级管理层同意后再决定是否为其提供金融服务或与其开展业务合作。

多项选择题对于与本金融机构同属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司（集团）框架下与其进行业务合作时，应从（）、（）、（）等角度全面评估洗钱风险，并根据风险状况采取切实可行的风险控制措施，预防风险传导至境内。

A.背景
B.地域
C.业务
D.客户

多项选择题金融机构应科学评估洗钱风险与（）风险、（）风险等其他风险的关联性，确保各项风险管理政策协调一致。

A.流动性
B.市场
C.声誉
D.操作

多项选择题金融机构开展反洗钱工作的相关要求，并约定本金融机构因反洗钱工作需要，可对境外非金融机构采取的包括（）、（）、（）等在内的必要的洗钱风险控制措施。

A.账户止付
B.关闭账户
C.冻结涉恐资金
D.限制交易

多项选择题鉴于跨境汇款业务的特殊性，金融机构不仅应严格遵守国内反洗钱规定，而且应认真研究反洗钱国际通行标准中有关（）、（）、执行联合国定向金融制裁等方面的监管要求。

A.反扩散融资
B.电汇透明度
C.反恐怖融资
D.电汇时效性

多项选择题非面对面金融业务包括（）。

A.电话
B.网络
C.手机
D.自助交易终端

多项选择题金融机构在利用技术手段筛选出这些异常交易后，应当按照规定审查（）。

A.交易背景
B.交易目的
C.交易性质
D.交易频次

多项选择题港澳台居民居住证登载内容包括（）。

A.本人相片
B.指纹信息
C.签发机关
D.签发次数
E.港澳台居民出入境证件号码

多项选择题房地产开发企业、房地产中介机构要在销售房屋、提供经纪等相关服务时履行反洗钱义务，包括（）。

A.建立健全反洗钱内控制度体系，加强对高风险业务、客户的风险管控措施
B.采取适当的措施，了解客户及其交易目的和交易性质
C.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
D.核对客户的有效身份证件并留存复印件；妥善保存客户身份资料和交易记录
E.发现或者有合理理由怀疑资金或资产为犯罪收益或与恐怖融资有关的，应立即向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告

多项选择题《住房城乡建设部人民银行银监会关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》严禁违规提供“首付贷”等购房融资，包括（）

A.严禁房地产开发企业、房地产中介机构违规提供购房首付融资。
B.严禁互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供“首付贷”等购房融资产品或服务。
C.严禁违规提供房地产场外配资。
D.严禁个人综合消费贷款等资金挪用于购房。

多项选择题中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见基本原则包括（）。

A.独立审慎原则
B.了解你的客户
C.综合施策原则
D.注重实效原则