金融机构开展反洗钱工作的相关要求，并约定本金融机构因反洗钱工作需要，可对境外非金融机构采取的包括（）、（）、（）等在内的必要的洗钱风险控制措施。

多项选择题鉴于跨境汇款业务的特殊性，金融机构不仅应严格遵守国内反洗钱规定，而且应认真研究反洗钱国际通行标准中有关（）、（）、执行联合国定向金融制裁等方面的监管要求。

A.反扩散融资
B.电汇透明度
C.反恐怖融资
D.电汇时效性

多项选择题非面对面金融业务包括（）。

A.电话
B.网络
C.手机
D.自助交易终端

多项选择题金融机构在利用技术手段筛选出这些异常交易后，应当按照规定审查（）。

A.交易背景
B.交易目的
C.交易性质
D.交易频次

多项选择题港澳台居民居住证登载内容包括（）。

A.本人相片
B.指纹信息
C.签发机关
D.签发次数
E.港澳台居民出入境证件号码

多项选择题房地产开发企业、房地产中介机构要在销售房屋、提供经纪等相关服务时履行反洗钱义务，包括（）。

A.建立健全反洗钱内控制度体系，加强对高风险业务、客户的风险管控措施
B.采取适当的措施，了解客户及其交易目的和交易性质
C.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
D.核对客户的有效身份证件并留存复印件；妥善保存客户身份资料和交易记录
E.发现或者有合理理由怀疑资金或资产为犯罪收益或与恐怖融资有关的，应立即向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告

多项选择题《住房城乡建设部人民银行银监会关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》严禁违规提供“首付贷”等购房融资，包括（）

A.严禁房地产开发企业、房地产中介机构违规提供购房首付融资。
B.严禁互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供“首付贷”等购房融资产品或服务。
C.严禁违规提供房地产场外配资。
D.严禁个人综合消费贷款等资金挪用于购房。

多项选择题中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见基本原则包括（）。

A.独立审慎原则
B.了解你的客户
C.综合施策原则
D.注重实效原则

多项选择题（）发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向社会组织进行调查。

A.中国人民银行
B.任一机构
C.副省级城市中心支行以上分支机构
D.副市级城市中心支行以上分支机构

多项选择题社会组织与境外组织建立合作关系或者发生资金交易时，应当充分收集有关境外组织（）等方面的信息，评估境外组织洗钱和恐怖融资风险，并在书面协议中明确本组织与境外组织在反洗钱和反恐怖融资方面的责任和义务。

A.业务
B.声誉
C.内部控制制度
D.合法经营情况

多项选择题《社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法》所称社会组织是指（）。

A.在中华人民共和国境内登记的社会团体
B.在中华人民共和国境内登记的基金会
C.在中华人民共和国境内登记的社会服务机构（民办非企业单位）
D.外国商会