中国工商银行服务规范体系的两个规范指（）。

多项选择题下列哪些特征疑似非法汇兑型地下钱庄洗钱？（）

A.账户交易金额（单笔或总额）与官方汇率接近
B.交易对手出现多名持港澳台通行证、外国护照开户的客户
C.预留地址虚构，电话号码过期或不存在
D.交易量小的账户突然频繁交易，交易前往往出现小额测试

多项选择题营造良好的服务文化氛围。利用班后业余时间可以通过什么途径学习？（）

A.公文系统
B.网络大学
C.网讯
D.深圳会计结算园地

多项选择题客户尽职调查中，客户背景调查结果可用于一段时期内多笔跨境交易业务的审核，并应持续更新客户信息。客户尽职调查报告有效期与客户背景信息调查有效期一致：（）。

A.高风险客户的背景信息调查结果有效期最长半年。
B.中风险客户背景信息调查结果有效期最长一年。
C.较低风险客户的背景信息调查结果有效期最长二年。
D.低风险客户的背景信息调查结果有效期最长三年。
E.当客户风险级别调整后，办理跨境业务时，对应的客户背景信息调查报告应及时重新出具。

多项选择题工商银行实行的是（）的管理模式。

A.统一法人
B.分支法人
C.授权经营
D.集中经营

多项选择题“工于至诚、行以致远”中“行”是指（），表明工行高效执行、协作共赢的行为和状态。

A.工行
B.执行
C.同行
D.行动

多项选择题工行文化发展可以分为（）三个阶段。

A.国有专业银行时期
B.国有商业银行时期
C.股份制商业银行时期
D.政策性银行时期
E.集团化国际化银行时期

多项选择题以下哪些机构属于人民银行“3号令”的适用范围？（）

A.货币经纪公司
B.贷款公司
C.保险公司
D.汽车金融公司

多项选择题代客操作行为包括（）。

A.代客办理账户开立
B.代为领用或使用网银证书
C.代客户买卖理财产品
D.代客户签名

多项选择题合规文化核心理念包括（）。

A.合规为本
B.全员有责
C.风险可控
D.稳健高效

多项选择题客户经理小王在对申请贷款的A公司进行主体资格审查过程中，发现该公司不符合贷款资料，于是他授意A公司虚构了相关资料，审查人小李未认真核实资料真实性，审核通过。后来A公司资金链断裂，贷款形成不良。上述行为违反了（）。

A.严禁弄虚作假
B.严禁尽调舞弊
C.严禁充当掮客
D.严禁失职渎职