对于高风险客户、提交开户资料存疑的客户和异地开户的客户，应坚持进行上门核实；对确实存在可疑行为或可疑交易的客户，不得为该客户开立新账户。上门核实内容：（）

多项选择题对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当（）

A.对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等
B.相关视频或音频资料的保存期限与开户资料保持一致
C.开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通

多项选择题银行询证函产品可询证内容包括：（）

A.存款
B.对客户担保、承诺、信用证、保函
C.投资人（股东）出资情况
D.借款

多项选择题中银单位结算卡”产品优势：（）

A.实现了对公业务柜面、ATM、电话银行等多渠道办理
B.真正实现对公客户的7×24小时服务单位客户通过ATM、电话银行自助办理业务，有效解决客户节假日存取现金、转账支付等困难
C.是提供免填支付凭证、免加盖印鉴服务不仅节省客户使用票据的成本，更是最大限度地方便客户，方便、快捷、安全
D.支持“一卡多户”和“一户多卡”

多项选择题客户开办中国银行见证通业务后，可委托中国银行见证的资料包括但不限于（）

A.企业法人营业执照
B.税务登记证
C.组织机构代码证
D.企业法人或授权人身份证、港澳通行证、护照

多项选择题以下关于公司客户办理汇兑业务时风险控制要点说法正确的有：（）。

A.经办柜员收到客户提交的汇款凭证后，需审核客户填写的事项是否完整、合规。具体包括：申请日期、汇款人账号、汇款人名称、收款人账号、收款人名称、汇入行名称地点、汇款货币金额、汇款用途、汇款人签章。如客户通过在我-行开立的账户汇款或缴纳汇款手续费，则必须填写汇款人账号
B.汇款凭证上须有汇款人签章，汇款人签章须与预留银行印鉴相符。达到规定金额的款项，应换人核对印鉴。对达到热线验证标准的款项，应交由验证人员热线验证后，方可办理
C.汇款用途应符合《支付结算办法》的要求，不能为空，且填写内容须合理合规；对于收款人为私人结算账户的情况，还应符合对公单位客户向个人账户支付款项的相关规定。如收款人为个人，须提供个人结算账户账号，方可办理
D.对于非支付密码器账户，经办柜员应认真核对结算专人身份后，方可受理业务。客户使用支付密码器的，经办柜员需调用外围系统—“支付密码核验系统”，对支付密码进行核验，确保支付密码正确