按照个人理财专业化服务的性质来讲，个人理财业务中的综合理财服务是建立在（）关系上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。

单项选择题理财规划中，下列哪一项不属于客户按内在属性的分类标准（）

A.按财富观分类
B.按风险态度分类
C.按交际风格分类
D.按工作能力分类

单项选择题收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列选项中，收集客户个人信息的方法不包括（）。

A.填写数据调查表
B.与客户交谈
C.向客户的亲朋好友打听
D.使用心理测试问卷

多项选择题目前，在银行代理的保险险种中，占据主流的有（）。

A.房贷险
B.家庭财产险
C.分红险
D.万能险
E.投连险

多项选择题保险产品的功能包括（）。

A.转移风险
B.分摊损失
C.补偿损失
D.融通资金
E.套期保值

单项选择题下列哪一项不属于理财师的工作流程所包含的内容（）

A.接触客户，建立信任关系
B.明确客户的理财目标
C.制定理财规划的财务预算方案
D.后续跟踪服务