多项选择题

A．将客户的每月支出3～6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置B．向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现……

在分析客户现金需求的基础上，理财规划师接下来的工作就是进行现金规划了。对客户进行现金规划有一定的程序可依，通常来说，现金规划包含三个步骤，分别是( )。

A．将客户的每月支出3～6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置
B．向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求
C．形成现金规划报告，交付客户
D．了解各种现金规划工具
E．拜访客户

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热门试题

多项选择题在与客户会谈之前，理财规划师需要事先通知客户准备和理财规划相关的财务资料，这些材料通常包括( )。

A．个人的记账记录
B．对账单
C．股票或债券相关凭证
D．保险单
E．纳税凭证

多项选择题现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资的活动。现金规划需要考虑的因素有( )。

A．对金融资产流动性的要求
B．个人风险偏好程度
C．持有现金及现金等价物的机会成本
D．需求
E．个人偏好

多项选择题通常反映货币市场基金收益率高低有两个指标，它们是( )。

A．7日年化收益率
B．每万份基金单位收益
C．久期
D．单位净值
E．赎回费率的高低

多项选择题下列关于存本取息储蓄说法正确的有( )。

A．存本取息储蓄是一种可记名挂失的储蓄种类
B．不设最低存款限额
C．存期分1年、3年、5年
D．储户一次存入本金，一般5000元起存
E．存本取息储蓄存款在约定存期内如需提前，利息按取款当日银行挂牌公告的活期储蓄的利率计息

多项选择题下列关于保单质押融资的说法正确的是( )。

A．保单质押贷款，是保单所有者以保单作为质押物，按照保单现金价值的一定比例获得短期资金的一种融资方式
B．投保人可以把保单直接质押给保险公司，直接从保险公司取得贷款
C．投保人可以把保单质押给银行，由银行支付贷款给借款人
D．所有的保单都可以质押
E．医疗保险和意外伤害保险合同可以质押