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多项选择题

A．个人的记账记录B．对账单C．股票或债券相关凭证D．保险单E．纳税凭证在与客户会谈之前，理财规划师需要事先通……

在与客户会谈之前，理财规划师需要事先通知客户准备和理财规划相关的财务资料，这些材料通常包括( )。

A．个人的记账记录
B．对账单
C．股票或债券相关凭证
D．保险单
E．纳税凭证

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热门试题

多项选择题现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资的活动。现金规划需要考虑的因素有( )。

A．对金融资产流动性的要求
B．个人风险偏好程度
C．持有现金及现金等价物的机会成本
D．需求
E．个人偏好

多项选择题通常反映货币市场基金收益率高低有两个指标，它们是( )。

A．7日年化收益率
B．每万份基金单位收益
C．久期
D．单位净值
E．赎回费率的高低

多项选择题下列关于存本取息储蓄说法正确的有( )。

A．存本取息储蓄是一种可记名挂失的储蓄种类
B．不设最低存款限额
C．存期分1年、3年、5年
D．储户一次存入本金，一般5000元起存
E．存本取息储蓄存款在约定存期内如需提前，利息按取款当日银行挂牌公告的活期储蓄的利率计息

多项选择题下列关于保单质押融资的说法正确的是( )。

A．保单质押贷款，是保单所有者以保单作为质押物，按照保单现金价值的一定比例获得短期资金的一种融资方式
B．投保人可以把保单直接质押给保险公司，直接从保险公司取得贷款
C．投保人可以把保单质押给银行，由银行支付贷款给借款人
D．所有的保单都可以质押
E．医疗保险和意外伤害保险合同可以质押

多项选择题理财规划师在与客户会谈之前应当准备所需的介绍性资料，这些介绍性资料主要包括( )。

A．所在机构的宣传和介绍材料
B．所在机构的营业执照副本复印件
C．所在机构从事理财业务的许可文件
D．理财规划师个人职业资格文件
E．理财方案样本

多项选择题货币市场基金虽有“准储蓄”之称，但它与储蓄还是有差别，具体表现在( )。

A．银行存款利息收入要缴纳20%的利息税，但持有货币市场基金所获得的收入可享受免税政策
B．银行定期储蓄虽然有较高的收益率，但流动性不足，活期存款虽然能够随时存取，但税后利息低，而货币市场基金的流动性较高，同时收益也相对较高
C．银行活期储蓄是按月计算复利．而货币市场基金是按日计算复利
D．二者收益率都较高
E．二者流动性都较强

单项选择题下列关于现金规划中谨慎动机或预防动机说法正确的是( )。

A．满足支付日常的生活开支而持有现金或现金等价物的动机
B．一般来说，个人或家庭的收入水平越高，交易数量越大，从而为应付日常开支所需要的货币量就越大
C．为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机
D．个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素

单项选择题关于储蓄品种，下列说法不正确的是( )。

A．自2005年9月21日起，个人活期存款按月结息
B．个人活期存款结息时，按结息日挂牌活期利率计息
C．定活两便储蓄中，存期3个月以上不满半年的，按3个月定期存款利率打6折计息
D．定活两便储蓄中，存期半年以上，不满1年的，按半年定期存款利率打6折计息

单项选择题流动性比率是现金规划中的重要指标，下列关于流动性比率的说法正确的是( )。

A．流动性比率=流动性资产/每月支出
B．流动性比率=净资产/总资产
C．流动性比率=结余/税后收入
D．流动性比率=投资资产/净资产

单项选择题客户将一笔资金按照定活两便的方式存入银行，由于客户在1年之后突然急需资金，将资金取出，则这笔资金适用的利率是( )。

A．2.25%的6折
B．2.25%的7折
C．2.07%的6折
D．2.25%