A．管理资本 B．信用风险 C．市场风险 D．流动风险商业银行应制定跨行业类别、跨时期分配操作风险损失的标准，……

单项选择题操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列（）属于控制派生风险。

A．人力资源配置不当 
B．欺诈 
C．操作失误 
D．增加人工授权控制产生的内部欺诈

单项选择题内部操作风险损失数据收集是商业银行对内部操作风险损失事件形成的损失信息进行（）的过程。

A．记录、监测、处理 
B．记录、汇总、分析 
C．报告、汇总、记录 
D．记录、监测、分析

单项选择题银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对（）数据和外部数据的分析；定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的（）和影响程度作出评估。

A．内部操作风险损失；发生频率 
B．风险管理风险损失；发生环节 
C．内部控制风险损失；发生环节 
D．合规管理风险损失；发生时间

单项选择题我国商业银行内部控制存在的最严重问题是制度的遵循性，也就是内部控制的符合性或者合规性问题。因此，当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是（）。

A．技术创新 
B．合规问题 
C．管理问题 
D．风险监管

单项选择题公司治理是现代商业银行稳健运营 发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。商业银行治理结构中，“将风险管理系统转化为具体的政策、程序和步骤，便于贯彻落实”，是（）的责任。

A．风险管理部门 
B．监事会 
C．高级管理层 
D．业务管理部门

单项选择题巴塞尔委员会对实施高级计量法提出了具体的标准，对于内部数据，它规定：无论用于计量还是用于验证，商业银行必须具备（）的内部损失数据。

A．至少5年 
B．至少3年 
C．至多5年 
D．至多3年

单项选择题监管当局允许商业银行在计算操作风险损失时，使用内部确定的相关系数。但是商业银行必须验证下列（）方面的假设条件，并能证明其系统能在估计各项操作风险损失之间的相关系数方面的精确性。

A．及时性假设 
B．相关性假设 
C．准确性假设 
D．全部性假设

单项选择题使用高级计量法计算风险资本配置时，商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有（）的严格程序。

A．违约风险模型和模型独立控制 
B．技术风险模型和模型独立预测 
C．系统风险模型和模型独立操作 
D．操作风险模型和模型独立验证

单项选择题在计算操作风险经济资本配置的标准法中，β值代表各产品线的操作风险暴露。巴塞尔委员会对各类产品线给出了对应系数，下列（）产品线的β因子等于18%。

A．零售商业银行业务 
B．资产管理 
C．支付和结算 
D．零售经纪

单项选择题巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。

A．存款准备金 
B．经济资本 
C．资本充足率 
D．风险资本