操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素.

判断题通过操作或服务的外包，也就相应转移了董事会和高管层确保第三方行为的安全稳健以及遵守相关法律的责任.

判断题基本事件是随机实验中可以再分解的简单的随机事件.

判断题商业银行风险管理的目标并不是要完全消除风险，而是将风险控制在可承受范围的基础上，尽量争取收益 风险的有效性.

单项选择题下列关于国家风险暴露的说法，不正确的是（）。

A．国家信用风险暴露是指在某一国设有固定居所的交易对方（包括没有国外机构担保的驻该国家的子公司）的信用风险暴露，以及该国家交易对方海外子公司的信用风险暴露 
B．跨境转移风险产生于一国的商业银行分支机构对另外一国的交易对方进行的授信业务活动 
C．转移风险作为信用风险的组成要素，可认为是当一个具有清偿能力和偿债意愿的债务人，由于政府或监管当局的控制不能自由获得外汇，或不能将资产转让于境外而导致的不能按期偿还债务的风险 
D．商业银行总行对海外分行提供的信用支持不包括在国家风险暴露中

判断题信用风险与市场风险相比具有数据优势和易于计量的特点.

单项选择题以下是贷款的转让步骤，其正确顺序是（）。 ①挑选出同质的待转让单笔贷款，并将其放在一个资产组合中； ②办理贷款转让手续； ③对资产组合进行评估； ④签署转让协议； ⑤双方协商（或投标）确定购买价格； ⑥为投资者提供资产组合的详细信息。

A．①②③④⑤⑥ 
B．⑥⑤③②④① 
C．①②⑤③⑥④ 
D．①③⑥⑤④②

单项选择题企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人 关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系）共同直接或间接控制。这里的“主要投资者”是指（）。

A．直接或间接控制一个企业10%或10%以上表决权的个人投资者 
B．直接或间接控制一个企业5%或5%以上表决权的个人投资者 
C．直接或间接控制一个企业3%或3%以上表决权的个人投资者 
D．直接或间接控制一个企业1%或1%以上表决权的个人投资者

单项选择题操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。这是因为（）。

A．下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难、自下而上地评估 
B．自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范 
C．操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节 
D．上级的问题通常包含在下级出现的问题中

多项选择题以下各项属于商业银行从事的银行账户中的外币业务活动的是（）。

A．外币存款
B．外币贷款
C．外币债券投资
D．外汇远期的买卖
E．跨境投资

多项选择题期权价值由内在价值和时间价值两部分构成，在以下期权中，内在价值有可能为正的包括（）。

A．平价期权
B．价内期权
C．价外期权
D．买入期权
E．卖出期权