A．转移信用风险 B．增加收益 C．实现资产单一化 D．提高经济资本配置效率 E．集中风险
多项选择题个人客户评分方法中，信用局评分常用的风险评分是预测消费者（）。
A．违约风险的大小 B．开户后给商业银行带来潜在收益 C．破产风险的大小 D．坏账风险的大小 E．风险偏好
多项选择题产品设计缺陷是指商业银行为公司、个人、金融机构等客户提供的产品在（）等方面存在不完善、不健全等问题。
A．业务管理框架 B．数据信息质量 C．风险管理要求 D．权利义务结构 E．内部系统安全
多项选择题建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是（）。
A．风险管理部门是财务部门的辅助机构 B．风险管理部门必须具备高度独立性 C．风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权 D．风险管理部门是风险管理策略的唯一执行部门 E．风险管理部门包含商业银行风险管理的所有核心要素
多项选择题根据2001年我国监管当局出台的贷款风险分类指导原则，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款属于（）。
A．关注类贷款 B．次级类贷款 C．可疑类贷款 D．损失类贷款 E．不良贷款
多项选择题下列关于风险管理策略的说法，正确的有（）。
A．风险分散与风险对冲都可以管理系统性风险和非系统风险 B．商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲 C．风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场具有的风险 D．根据多样化投资分散风险原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款人 E．风险规避策略是一种消极的风险管理策略，不宜成为商业银行发展的主导风险管理策略
多项选择题下列属于战略风险管理应急方案的有（）。
A．业务中断恢复计划 B．公共关系补偿计划 C．灾难恢复计划 D．诉讼应答策略 E．回应监管批评
多项选择题下列有关关联交易的说法，正确的有（）。
A．纵向一体化集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料，以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售 B．横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组 C．国家控制的企业间因为彼此同受国家控制而成为关联方 D．与单一法人客户相比，集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征 E．集团法人客户内部进行关联交易的基本动机之一是实现整个集团公司的统一管理和控制
多项选择题柜台业务主要操作风险成因包括（）。
A．轻视柜台业务内控管理和风险防范 B．规章制度和业务操作流程本身存在漏洞 C．柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识 D．柜员工作强度大，但收入不高，工作缺乏热情和责任感’ E．客户监管难度大
多项选择题常用的风险识别方法有（）。
A．专家调查列举法 B．高级计量法 C．情景分析法 D．分解分析法 E．制作风险清单
多项选择题根据《巴塞尔新资本协议》，下列关于个人循环零售贷款的说法，不正确的有（）。
A．贷款余额是确定的 B．贷款是循环的、无抵押的 C．贷款子组合内对个人最高授信额度不超过10万欧元(或等值货币) D．必须保留子组合的损失率数据，以便分析损失率波动情况 E．风险处理方式应与子组合相区别
