小王刚刚买了一年期的股票，假设股票市场一年可能出现5种情况，每种情况对应的概率和收益率如下表所示： 概率 0.……

单项选择题下列选项关于商业银行设定独立的内部审计部门，说法不正确的是（）。

A．商业银行设定独立的内部审计部门，主要负责定期检查评估商业银行的操作风险管理体系运作情况
B．商业银行设定独立的内部审计部门，主要负责监督操作管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理方案进行独立评估
C．商业银行设定独立的内部审计部门，不能直接向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况
D．商业银行设定独立的内部审计部门，不直接负责或参与其他部门的操作风险管理

单项选择题巴塞尔委员会的原则着重强调“董事会应当建立清晰的贯彻全行的职责和报告路线”，关于清晰的职责边界，以下说法不正确的是（）。

A．商业银行应当在法律的框架内，以章程或议事规则的形式对股东大会、董事会、监事会和高级管理层的职责做出明确的规定，职责相互之间应当不重叠、不交叉
B．董事、监事和高级管理人员的履职要求，应当由银行自身做出清晰、严格的规定
C．对于董事、监事和高级管理人员违反法律、法规或不尽职的，应当规定明确的处罚措施和处罚程序
D．我国各商业银行已经按照监管部门的要求，建立了包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层在内的公司治理架构，这也意味着我国商业银行公司治理框架已经趋于成熟化状态，能够很好地处理职责边界清晰的问题

单项选择题法人客户评级RiskCale模型是在传统信用评分技术基础上发展起来的一种适用于非上市公司的违约概率模型，它的构建步骤为（）。1．收集大量的公司数据2．对数据进行样本选择和异常值处理3．逐一分析变换各种风险因素的单调性，违约预测能力及彼此间的相关性4．在建模外样本，时段外样本中验证基于建模样本所构建的违约区分能力5．运用Logit Probit回归技术从初选因素中选择出9-11个最优的风险因素，并确保回归系数具有明确的经济含义6．对模型输出结果进行矫正，最终得到客户违约概率

A．1-2-3-4-5-6
B．1-2-4-5-3-6
C．1-2-3-5-4-6
D．1-3-2-5-4-6

多项选择题中国银行业监督管理委员会的《商业银行资本充足率管理办法》中规定的商业银行资本包括核心资本和附属资本。其中下列选项属于核心资本的是（）。

A．实收资本
B．普通股
C．资本公积
D．重估储备
E．优先股

多项选择题商业银行内部控制实现目标包括（）。

A．内部控制环境
B．风险识别与评估
C．内部控制措施
D．信息交流与反馈
E．监督评价与纠正

多项选择题下列选项是我国银监会提出的具体目标的是（）。

A．通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益
B．通过审慎有效的监管，增进市场信心
C．通过金融、相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解
D．通过金融风险管理，最终消灭风险
E．努力减少金融犯罪，维护金融稳定

多项选择题以下对商业银行流动性风险管理的方法中，能使商业银行形成合理的资金来源和使用分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，降低流动性风险的方法有（）。

A．控制各类资金来源的合理比例，适度分散客户种类和资金到期日
B．在日常经营中持有足够水平的流动资金，持有合理的流动资产组合，作为应付紧急融资的储备
C．以同业拆借、发行票据等这类性质的资金作为商业银行资金的主要来源，因为其资金来源更加分散
D．制定风险集中限额，监测日常遵守的情况
E．制定适当的债务组合以及与主要的资金提供者建立稳健持久的关系，以维持资金来源的稳定性与多样化

多项选择题按照良好的公司治理结构和内部控制机制，商业银行的风险管理流程可以分为（）。

A．风险识别
B．风险计量
C．风险监测
D．风险控制
E．风险分析

多项选择题通常，对企业的生产和经营风险可以从（）方面进行分析。

A．总体经营风险
B．产品风险
C．原料供应风险
D．生产风险
E．销售风险

多项选择题资本充足率的信息披露应主要包括（）。

A．风险管理目标和政策
B．操作风险
C．市场风险
D．资本充足率
E．信用风险