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多项选择题

A．内部欺诈B．失职违约C．员工的知识技能匮D．违法犯罪E．核心员工流失人员因素引起的操作风险是指商业银行员工……

人员因素引起的操作风险是指商业银行员工发生( )商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响的风险

A．内部欺诈
B．失职违约
C．员工的知识技能匮
D．违法犯罪
E．核心员工流失

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热门试题

多项选择题上市银行信息披露的平面媒体主要有( )。

A．《中国证券报》
B．《证券时报》
C．《证券日报》
D．《上海证券报》
E．《人民日报》

多项选择题下表是某机构总结的银行业从业人员资格认证考试辅导教材《风险管理》一书中的内部评级法要点。(N A表示无信息。)

A．两类暴露
B．内部评级法
C．公司、主权及商业银行暴露(
D．内部评级法初级法(
E．内部评级法高级法(
F．零售暴露(
G．N／A

多项选择题违约定义是内部评级法的最重要定义，是估计以下信用风险参数的基础( )。

A．违约概率
B．违约损失率
C．违约频率
D．违约风险暴露
E．违约损失

多项选择题在具体操作层面，对本币的流动性风险管理可以简单分为( )。

A．设立相应的比率/指标，判断流动性变化趋势
B．根据趋势衡量流动性需求
C．计算待定时段内商业银行总的流动性需求
D．根据现金流量计算特定时段内商业银行的流动性缺口
E．以上说法都不正确

多项选择题关键风险指标是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标，它的选择应遵循的原则有( )。

A．相关性
B．可测量性
C．风险敏感性
D．实用性
E．不可预知性

多项选择题法律合规部门主要承担( )职责。

A．协助制定法律/合规政策
B．适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求
C．开展法律/合规培训和教育项目
D．参与商业银行的组织架构和业务流程再造
E．监督管理银行业务人员日常工作

多项选择题商业银行风险管理部门必须是一个相对独立的部门，通常其结构有( )类型。

A．集中型的风险管理部门
B．集权型的风险管理部门
C．分散型的风险管理部门
D．分权型的风险管理部门
E．全面型的风险管理部门

多项选择题以下关于法人客户信用评级模型，说法正确的是( )。

A．在Altman的Z计分模型中，Z值越高，违约率越高
B．在Altman的Z计分模型中，Altman认为若Z值为1.5，则企业存在很大的破产风险，应被归入高违约风险等级
C．RiskCalc模型是在传统信用评分技术基础上发展起来的一种适用于非上市公司的违约概率模型
D．Credit Monitor模型是——种使用于上市公司的违约概率模型，其核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系，从而通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率
E．Altman与Haldeman、Narayanan共同提出的ZETA模型，因为其应用范围广泛，因此对违约概率的计算更加不准确

多项选择题商业银行内部控制是商业银行内部的管理控制系统，具体包括( )。

A．区别商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
B．明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任和利益形成的相互制衡关系
C．及时防范、发现和动态调整管理风险的机制
D．为保证各项业务和管理活动有效进行，保护资产的安全和完整，保证资料的真实、合法和完整，而制定和实施的政策和程序
E．为遵守既定政策和预定目标所采取的方法和手段

多项选择题商业银行风险的特征是( )。

A．不确定性
B．损益性
C．可能性
D．扩散性
E．非扩散性