A.重点监管企业B.重点关注业务C.高频、大额D.90天以上办理跨境贸易人民币结算业务时，对（）等异常业务，应……

多项选择题关于办理跨境贸易人民币结算业务，以下说法错误的是（）。

A.境内企业可以将开展跨境贸易人民币结算业务所获得的资金存放境外
B.预收.预付人民币资金超过合同金额25%的，银行应当将合同的基本要素报送人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）
C.企业拟将出口人民币收入存放境外的，企业的主报告银行负责提示该企业履行上述信息报送和备案义务
D.对于在境外实际需要以人民币支付的客户，银行应先审核人民币资金在境外支付的相关证明材料后再办理资金汇出

多项选择题银行提供跨境贸易融资，应审核（）

A.贸易背景真实性情况，审核基础交易及业务本身是否符合企业正常生产经营范围
B.审核贸易项下结算方式.履约期限和商品价格等关键要素是否符合正常贸易情形
C.企业贸易融资期限原则上应与企业生产周期或资金回笼周期等合理匹配，对于明显超额.超限.异常融资需求，银行应对企业的融资情况进行深入调查，并结合客户经营、上下游交易对手、资信状况、财务指标等情况，对业务需求进行合理性审查，确认业务办理和叙做产品的必要性
D.按照规定进行国际收支统计申报

多项选择题中国人民银行建立跨境融资宏观风险监测指标体系，在跨境融资宏观风险指标触及预警值时，采取逆周期调控措施，以控制系统性金融风险。总量调控措施包括调整（）。

A.跨境融资杠杆率
B.宏观审慎调节参数
C.期限风险转换因子
D.类别风险转换因子

多项选择题以下对境外放款业务描述正确的是：（）

A.放款人可以使用个人资金向借款人进行境外放款，不得利用自身债务融资为境外放款提供资金来源
B.放款期限原则上应在6个月至5年内，超过5年（含5年）的应报当地人民银行分支机构进行备案
C.境外放款可以展期，但原则上同一笔境外人民币放款展期不超过两次
D.人民币境外放款必须经由放款的人民币专用存款账户以人民币收回，且回流金额不得超过放款金额及利息.境内所得税.相关费用等合理收入之和
E.放款人应注册成立1年以上，与借款人之间应具有股权关联关系

多项选择题跨境双向人民币资金池汇入时，需要审核哪些资料（）

A.跨境业务人民币结算收款说明
B.人民银行副省级城市中心支行以上分支机构出具的资金池备案通知书
C.当地外汇管理局出具的资金池备案通知书
D.银行进行真实性.合规性审核所需的其他材料

多项选择题年度总额内个人结售汇业务代办业务，只能由直系亲属（）代为办理。

A.父母
B.配偶
C.子女
D.祖父母

多项选择题关于境内个人超过年度总额的非经营性结汇业务表述正确的是（）。

A.捐赠收入结汇：需提交捐赠协议或合同
B.赡家款收入结汇：需提交银行存款证明、个人收入纳税凭证等
C.专有权利使用和特许收入结汇：需提交付款证明、协议或合同
D.职工报酬收入结汇：需提交雇佣合同和收入证明

多项选择题本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，错误的是（）。

A.当日外币现钞结汇累计金额在等值1万美元以下（含）的，凭本人的有效身份证件办理
B.当日外币现钞结汇累计金额在等值5千美元以下（含）的，凭本人的有效身份证件办理
C.当日累计金额超过等值5千美元的，凭本人的有效身份证件、经海关签章的本人《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理
D.当日累计金额超过等值1万美元的，凭本人的有效身份证件、经海关签章的本人《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理

多项选择题境外个人手持外币现钞直接汇出境外，单笔或当日累计等值1万美元以上的，凭以下哪些资料办理。（）

A.本人的有效身份证件
B.经常项目项下有交易额的真实性凭证
C.经海关签章的本人《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》
D.本人原存款银行（境内银行）外币现钞提取单据

多项选择题关于报关单核验，以下说法正确的有（）。

A.办理单笔等值10万美元（不含）以上货物贸易对外付汇业务，银行必须对相应进口报关电子信息办理核验手续
B.办理单笔等值10万美元以下货物贸易对外付汇业务，银行自主决定是否对相应进口报关电子信息办理核验手续
C.对于已完成进口报关手续的，银行应在办理货物贸易对外付汇业务的当日立即办理核验手续
D.对于已完成进口报关手续的，银行自办理货物贸易对外付汇业务之日起5个工作日内，办理核验手续

多项选择题原则上，银行应对以下10万美元以上的货物贸易对外付汇办理补核验手续（）。

A.离岸转手买卖
B.预付货款
C.货到付款，但企业因合理原因无法及时提供报关信息
D.货到付款，付款当时系统缺失进口报关电子信息

多项选择题投资收益包括非关联境内外实体之间因有价证券投资（股票和债券投资）产生的（）支出。

A.股息
B.利润
C.利息
D.红利

多项选择题其他初次收入指产品和生产的（）收支，以及使用自然资源和土地的租金收支。

A.经营性收入
B.税收
C.补贴
D.投资收益

单项选择题境内某生产型企业，收到国外客户7500美元货款，包括一般贸易项下货款3000美元.数控机床维修费3500美元.进料加工贸易1000美元货款，应该如何申报？（）

A.交易编码1：230000服务贸易-别处未涵盖的维护和维修服务，相应金额1：3500美元，交易附言1：数控机床维修费
B.交易编码1：121010货物贸易-一般贸易，相应金额1：4000美元，交易附言1：一般贸易出口货款收入（含进料加工贸易货款1000美元）
C.交易编码1：121010货物贸易-一般贸易，相应金额1：3000美元，交易附言1：一般贸易出口货款收入
D.交易附言2：230000服务贸易-别处未涵盖的维护和维修服务，相应金额2：3500美元，交易附言2：数控机床维修费
E.交易编码2：121010货物贸易-一般贸易，相应金额2：4000美元，交易附言2：一般贸易出口货款收入（含进料加工贸易货款1000美元）

多项选择题以下哪些与货运有关的事项应申报在“424000其他二次收入（经常转移）”项下？（）

A.货船在港口由于装货而滞期从而支付的滞期费
B.货物装船后货物提前离港从而支付的速遣费
C.境内进口公司要求境外运输公司提前运抵货物而支付的加速费
D.因卸货港变化而产生的转港费