A.《中国人民银行关于简化跨境人民币业务流程和完善有关政策的通知》（银发〔2013〕168号）B.《交通银行国……

多项选择题以下哪些是不得与境外机构建立跨境业务合作业务关系：（）。

A.不受任何监管机构监管
B.没有实质经营业务的（即空壳银行）
C.属于联合国、我国、美国制裁实体名单范围的，监管薄弱国家或地区的
D.反洗钱内控制度不健全的
E.允许其客户直接使用代理银行账户进行交易的（即payable-through account，直接支付账户）
F.与空壳银行存在代理行业务关系的

多项选择题以下哪些属于进出口业务反洗钱合规核查时应关注的异常交易情形：（）。

A.进（出）口货物价格严重偏离货物合理价值或当时市场价格
B.经常性的无偿放单以及货款由境外直接支付
C.支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易额不符
D.客户经常在收到单据前通知开证行接受所有的不符点

多项选择题根据《关于加强洗钱高风险国家及地区业务管控的通知》（交银办函〔2018〕330号），以下国家（地区）属于高风险国家（地区）的有（）。

多项选择题以下国际结算结售汇业务有哪些异常交易需要关注：（）。

A.个人频繁通过分拆方式结售汇，且不能合理解释资金来源和用途
B.企业频繁使用大量人民币现钞购汇，且不能提供合理理由
C.企业结售汇单证不全，结售汇金额突然增大，结售汇频率加快或者结售汇金额明显超过其正常经营水平
D.企业办理出口入账手续，没有或拒绝提供有效商业单据

多项选择题在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供（）、（）、（）等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。（）

A.现金汇款
B.外币结售汇交易
C.外币兑换交易
D.现钞兑换
E.票据兑付

多项选择题反洗钱客户风险等级分类应遵循以下原则：（）。

A.审慎性原则
B.客户评级为主、账户评级为辅原则
C.系统初评与人工复评相结合原则
D.持续性原则
E.保密性原则

多项选择题客户经理应切实履行客户身份识别职责，做到如下几点：（）。

A.充分了解客户和交易背景信息
B.关注所管客户的日常经营活动、金融交易情况
C.及时更新客户信息，提高可疑交易分析和甄别的能力

多项选择题分行在办理日常业务时，以下哪些业务必须进行联网核查处理。（）

A.银行账户业务，包括个人账户开立、个人客户资料修改业务；单位代理人申请单位账户开立、单位客户资料修改业务
B.支付结算业务，包括未在交行开户的个人办理的现金银行汇票、银行本票业务等
C.电子渠道协议签约业务
D.其他需核对客户身份证件的业务、交行或人民银行规定需要进行联网核查的业务

多项选择题当客户联网核查反馈结果中的个人姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，以下处理方式正确的是：（）。

A.如客户申请办理的是单位结算账户业务的，分行可继续为该客户办理业务
B.如客户申请办理的是个人银行账户业务的，分行应暂停为该客户办理业务，并在事后对客户身份进一步进行核实
C.如客户申请办理支付结算业务，分行可根据法规制度规定、内部管理要求及风险程度决定是否为该客户办理相关业务
D.分行如继续为客户办理相关业务，应通过第二代居民身份证阅读器、请客户出具辅助证件、有权机关证明材料、上门核实等方式核实客户身份，并根据核实情况决定是否继续办理业务。分行在办理业务时，应详细登记客户准确的联系方式，并在事后进一步核实客户身份

多项选择题涉及恐怖活动的资产，符合下列情形之一的，分行应当立即解除冻结措施，并按照有关规定履行报告程序：（）。

A.公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的
B.公安部或者国家安全部发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的
C.公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的
D.人民法院作出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的

多项选择题省直分行集中处理“反洗钱监测分析岗”在反洗钱系统中应完成的以下工作。（）

A.对“可疑交易填报”和“跨机构可疑交易分析”中的可疑事件进行分析、判断和处理
B.对于需要网点配合调查或者提供相关信息的，通过工作平台发起调查任务，并根据网点回复情况进行相应处理
C.定期在“关注客户群交易监控”下对关注客户群进行交易持续监控，并进行识别分析、判断和处理
D.对上报可疑交易的客户，在系统中调高客户风险等级。

多项选择题省直分行集中处理“反洗钱报告复核岗”在反洗钱系统中应完成以下工作。（）

A.在“可疑填报任务分配”中，对可疑填报任务按照机构或者事件号进行分配和调整
B.在“可疑交易审核报告”中，对“反洗钱监测分析岗”上报的可疑交易报告进行审核
C.在“异常客户报告审核”中，对网点上报的异常客户进行审核
D.对“反洗钱监测分析岗”汇报的重点可疑交易，认为应当上报人民银行的，完成03以上重点可疑交易报告的撰写、向当地人民银行报送和系统内复审的操作；认为不应当上报人民银行的，通知并指导“反洗钱监测分析岗”在系统中修改报告的可疑程度和内容等，并完成系统复审的操作

多项选择题各行除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（）。

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.实地查访
D.向公安、工商行政管理等部门核实

多项选择题各行对符合以下特征的交易应作重点关注，并识别确认可疑交易：（）

多项选择题各行在履行客户身份识别义务时，应当向总行和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：（）。

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的