A.股权结构B.公司治理C.业务经营D.外部声誉对外资银行开展客户尽职调查时，以下属于需要了解的信息是（）。……

多项选择题各级行对运营风险事件和运营风险隐患进行全面风险评估，对（）的运营风险管理状况开展履职评价。

A.营业机构
B.运营监管经理
C.运营主管
D.柜员

多项选择题有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。

A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D.由他人代理办理开户业务的

多项选择题营风险高发业务包括：（）。

A.账户管理
B.重要实物管理
C.重要业务操作
D.现场业务管理

多项选择题“三线”是指（），是落实党委主体责任、纪委监督责任，强化案件风险防控的重要条线与关键环节。

A.党建线
B.纪检线
C.运营（合规）线
D.安保线

多项选择题二级分行运营监控中心按岗位配备（）。

A.管理人员
B.运营监管经理
C.操作人员
D.柜员

多项选择题以下哪种方式是银行落实销售专区和“双录”要求不充分的情形？（）

A.某银行网点代理销售人员不具备相关从业资格、代销产品定期开展跟踪评价不及时
B.某银行分理处代理保险业务时，存在提供虚假投保人电话的情形
C.某银行个别员工在未经分行审批同意的情况下，向客户推介销售某保险公司的理财产品
D.某银行允许保险公司人员在银行网点向客户营销保险产品

多项选择题票面审验包括（）。

A.票面要素审验
B.票据真伪审验
C.票据金额审验
D.票据到期日审验

多项选择题营业机构申请加入支付系统应具备下列条件（）。

A.经中国人民银行批准办理支付结算业务
B.行内BoEing机构已启用
C.内部管理、人员配置符合内部控制要求
D.上级管理部门规定的其他条件

多项选择题本票经办行撤销后，其管辖行应及时收回（）等，并按规定进行处理。

A.银行本票凭证
B.银行本票专用章
C.银行汇票
D.支票

多项选择题违规（）客户账户、POS机具、转账电话等支付工具的，给予警告至记过处分。

A.控制
B.保管
C.使用
D.以上都错误

多项选择题收单行应禁止发展（）商户。

A.我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；
B.已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
C.商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
D.违规套现、非法洗钱的商户

多项选择题运营监控中心的基本职能，包括（）。

A.风险监控
B.合规监督检查
C.流程改进推动
D.支持保障

多项选择题一级分行运营监控中心按岗位配备（）。

A.管理人员
B.运营监管经理
C.操作人员
D.柜员

多项选择题持票人可通过（）办理提示付款申请。

A.企业网上银行
B.银企通互联平台
C.委托银行
D.以上都错误

多项选择题未按规定为客户（）网络金融业务的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

A.以上都正确
B.变更
C.注册
D.注销