A.系统自动B.人工C.大堂经理D.柜员自助发卡机、超级柜台开立借记卡，由（）核验客户身份证件，并拒绝高风险类……

单项选择题总行反洗钱及制裁合规一道防线部门和二道防线部门制定反洗钱及制裁合规测试计划以（）为单位。

A.月
B.季度
C.年
D.每五年

单项选择题在私人银行签约关系持续期间，应定期开展持续性尽职调查。对于需开展加强型尽调情形的客户，至少（）开展一次加强型尽调，其余客户至少每年开展一次客户尽调。

A.每半年
B.每年
C.每两年
D.每三年

单项选择题总行系统判定申请人、共同还款人或担保人CCS等级为（）类但确需准入的，须报相应层级合规管理委员会审批，且须由两个有权审批人双签审批。

A.高风险
B.中风险
C.中低风险
D.低风险

单项选择题对于真实命中LN系统名单的人员，（）贷款。

A.可以
B.不予
C.视情况可以
D.视条件可以

单项选择题当客户在农行预留的身份证件信息已过有效期，对客户进行首次提醒后，客户没有在（）天内更新且没有提出合理理由的，客户在农行柜面、超柜、个人网银、个人掌银、微银行、ATM、自助终端、POS渠道、营销PAD的主动发起交易将受限。

A.30
B.60
C.90
D.120

单项选择题对于C3个贷系统提示CCS等级为（）的客户，不予贷款。

A.中风险
B.高风险
C.中高风险
D.中低风险

单项选择题单笔交易金额人民币（）万元（含）以上的现金汇款和票据兑付业务，应登记客户身份基本信息，并妥善保存客户身份资料。

A.1万
B.10万
C.3万
D.5万

单项选择题特定自然人（外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人）属于洗钱（）客户，执行洗钱高风险客户的审批和准入规定。

A.中风险
B.低风险
C.中低风险
D.高风险

单项选择题各境外机构反洗钱岗位人员应做到，以下不正确的是：（）。

A.勤勉尽责，认真承担好岗位职责。
B.坚持效益优先的原则。
C.坚持风险为本的原则，高效率高质量完成各项工作任务。

单项选择题各境外机构应根据驻在地法律法规，以下说法不正确的是：（）。

A.协助司法机关、监管机构等部门对本机构客户与交易进行查询、冻结、扣划。
B.如有关要求超出农行范围，应建议该机关通过政府间司法协助方式进行。
C.各境外机构应及时处理第三方机构、其他境内外分支机构的反洗钱合规信息查询请求，依据我国及驻在地法律规定进行答复。
D.对于在反洗钱调查、协查中涉及的客户或账户，确认涉及洗钱或制裁的，各境外机构不用采取合理的后续控制措施。

单项选择题境外机构应根据总行整改制度要求做到，以下错误的是：（）。

A.及时整改内外部检查发现的反洗钱问题，建立整改工作责任制。
B.制定整改方案，落实整改措施。
C.按照整改完成标准推进整改工作。
D.不用及时向总行反洗钱主管部门报告。

单项选择题各境外机构应遵循反洗钱法规和监管要求，按规定做好客户身份识别与尽职调查工作。以下说法不正确的是：（）。

A.在为客户开立账户或进行超过一定限额的一次性交易时，进行初次客户识别。
B.在与客户业务关系存续期间，应持续开展客户身份识别与尽职调查。
C.当怀疑客户涉及洗钱或恐怖融资时，应开展加强型尽职调查，获取关于业务背景与目的的相关信息，确保交易与客户身份、经营范围、风险状况、资金来源相符。如不能排除嫌疑，不用及时提交可疑交易报告。
D.禁止开立匿名账户和假名账户。为政治公众人物开立账户须报经本机构高管层审批。

单项选择题各境外机构反洗钱主管部门负责人／首席反洗钱官应具备的条件，不正确的是：（）。

A.熟知驻在地的反洗钱法律法规和监管规定。
B.了解中国监管机构和总行反洗钱相关要求。
C.具备一年以上的反洗钱合规管理经验。
D.具有符合驻在地监管规定（如有）的反洗钱从业资质和良好的职业道德，无违法、违规、受监管处罚等不良记录。

单项选择题各境外机构负责人承担本机构反洗钱管理的（）。

A.最终责任
B.首要责任
C.监督责任
D.实施责任

单项选择题新设境外机构应在正式成立之日起（）内向总行报送《境外机构反洗钱工作统计表》。表中信息有变动的，应在信息变动之日起（）内向总行报送更新报表。

A.60日；5个工作日
B.30日；10个工作日
C.60日；10个工作日
D.30日；5个工作日