A.负责整理理财产品投资范围、投资资产、投资比例等产品信息,对理财产品期限、成本、收益测算情况,合作方尽调报告等基础性资料。 B.初步评价理财产品运营过程中存在的各类风险,并对产品设计负有解释说明的责任。 C.负责结合市场状况,在依法合规和风险可控的前提下,合理、合规完成理财资产运作等工作,有效行使理财资产管理职能。 D.负责理财业务及理财产品的管报备及报批工作。
多项选择题突发性金融事件足以导致理财产品非正常终止或本金出现较大损失的,包括()
A.单只理财产品的净值连续3个月低于投资成本的80%,且亏损情况无明显改善的趋势 B.单只理财产品合同约定的提前终止条件被触发,造成到期价值低于投资成本的80% C.理财产品的投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件,可能会造成理财产品重大亏损 D.由于上述因素导致的流动性紧张,影响产品正式兑付
多项选择题理财业务突发事件应急处置领导小组职责包括()
A.日常监控 B.事件分析 C.制定应急方案 D.媒体发布
多项选择题本办法所指的理财业务突发事件是指因政策发生重大变化、业务系统出现故障或其他突发性事件的发生对银行理财业务带来不利影响,导致()特定事件
A.业务无法正常进行 B.产品非正常终止 C.客户面临重大亏损 D.出现客户投诉
多项选择题如合作机构在公司治理、合规经营、内部控制、经营管理等方面存在以下任何一类情形,总行投资理财部应及时启动退出程序,调整合作机构名单()
A.被相关监管机构勒令停业整顿 B.股东存在虚假出资、抽逃或变相抽逃资本,或挪用公司客户资产等行为 C.由于经营不善导致重大风险事件、重大损失、面临重组或正处于重组阶段 D.公司发生重大违法、违规行为,受到监管部门的处罚
多项选择题银行应加强理财投资合作机构名单制管理,总行投资理财部应对拟开展合作机构的基本情况、财务状况、经营概况、公司内控管理等材料进行收集,包括()
A.拟合作机构经营状况 B.经年检的营业执照、金融许可证和组织机构代码证副本复印件 C.拟合作机构最新一期财务报表(包括资产负债表、利润表、现金流量表及其附注)以及审计报告 D.客户股权结构、股东介绍及出资情况介绍