A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份……

单项选择题金融机构负责反洗钱工作的应当是（）。

A.设立专门机构
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构
C.指定专人
D.设立反洗钱专门机构或者指定专人

单项选择题中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（）。

A.《金融机构反洗钱规定》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

单项选择题根据我国监管机构的要求，商业银行可以选择的计量操作风险资本的方法不包括（）。

A.高级计量法
B.标准法
C.基本指标法
D.内部评级法

单项选择题银行从业人员应（），不得利用内幕信息谋取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

A.规范操作
B.自觉抵制内幕交易
C.遵循公平竞争原则
D.遵守相关法律法规

单项选择题银行业消费者投诉分类有（）。

A.一般性投诉和重大投诉
B.普通投诉和重要投诉
C.普通投诉和一般性投诉
D.重大投诉和普通投诉

单项选择题下列选项中，属于资本流出的是（）。

A.外国对本国负债减少
B.本国对外国的债务增加
C.本国对外国的债务减少
D.本国在外国的资产减少

单项选择题中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是（）。

A.中国银监会成立
B.中国证监会成立
C.中国保监会成立
D.中国人民银行统一货币发行权

单项选择题我国银行业的主体是（）。

A.中央银行
B.股份商业银行
C.地区性商业银行
D.信用合作社

单项选择题政策性金融机构是（）的金融机构。

A.与商业银行没有区别
B.不以营利为目的
C.由政府支持不完全以营利为目的
D.代表国家财政

单项选择题货币市场交易与资本*市场交易相比较，具有（）的特点。

A.期限短
B.流动性低
C.收益率高
D.风险大

单项选择题（）是提供金融服务和产品的企业。

A.金融市场
B.金融体系
C.金融工具
D.金融中介

单项选择题间接融资在于金融中介机构是否发行自己的（）。

A.股票
B.支票
C.汇票
D.债务凭证

单项选择题资本*市场是指（）。

A.短期市场
B.一级市场
C.发行市场
D.长期市场

单项选择题在信用关系的价值运动中，货币执行的职能是（）。

A.价值尺度
B.流通手段
C.支付手段
D.储藏手段

单项选择题信用起源于（）。

A.商品交换
B.货币流通
C.生产社会化
D.私有制