A、轮岗交流B、强制休假C、离任审计D、岗位回避建立信贷重要岗位（）制度。……

多项选择题违反委托代理双方的约定，进行下列哪种活动，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分（）。

A、收到委托方的贷款资金后不及时划拨给借款人，收回委托贷款本息后，不及时上划至委托方指定账户，造成资金被挪用和占用
B、办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用资金
C、代发工资业务中，违反委托代理协议和业务管理办法操作，发生延误和差错时未及时处理
D、代理财政国库集中支付业务中，未按规定要求及时办理零余额账户开户手续，不及时下达财政授权支付额度，影响预算单位用款的或者违反操作规程，造成财政资金流失、预算单位资金损失或超额度支付造成农信社资金损失

多项选择题未经批准、授权或超越权限进行下列哪种活动，给予有关责任人员记大过至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分（）。

A、在境外进行投资
B、对外融资（包括筹借境外商业贷款、出口信贷、政府贷款、国际金融机构贷款、在境外发行债券等）
C、与境内外银行建立代理外汇关系
D、与境内外银行办理福费廷、国际保理业务
E、在境外代理行（包括国内外资银行）开立账户

单项选择题根据《反洗钱法》，金融机构应当建立和执行大额交易、可疑交易报告制度。下列不属于应当向反洗钱中心报告的交易行为的是（）。

A、金融机构办理的客户单笔交易超过规定金额的
B、金融机构办理的客户在规定期限内的累计交易超过规定金额的
C、金融机构发现可疑交易的
D、金融机构办理的客户拒绝说明资金来源或资金接收对象的交易

单项选择题根据《反洗钱法》，下列关于反洗钱职责分工说法不正确的是（）。

A、国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，组织、协调全国的反洗钱工作
B、国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责
C、国务院有关部门、机构就反洗钱工作向国务院反洗钱行政主管部门报告工作情况
D、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合

单项选择题网银UK密码忘记，柜员应首先做什么？（）

A、UK初始化
B、网银注销
C、UK密码重置
D、废止证书

单项选择题个人住房贷款中，对防范以下哪像风险具有重要意义（）

A、贷款逾期
B、担保不足
C、借款人还款能力下降
D、假按揭

单项选择题基层信用社员工由（）负责作出经济处罚决定。

A、省联社
B、市农信办
C、县级行社
D、基层信用社

单项选择题在贷款审议、审批过程中，越权审批的，给予有关责任人员记过至（）处分；后果或情节严重的，给予开除处分。

A、记大过
B、降级
C、撤职
D、开除

单项选择题未按客户要求，擅自进行网上银行业务操作，或擅自修改客户指令信息的，给予（）处分。

A、记大过
B、降级
C、撤职
D、开除

多项选择题信用社固定资产的认定标准是（）

A、使用年限在二年以上
B、单位价值超过2000元
C、使用年限在一年以上
D、单位价值在1000元以上

多项选择题银行卡业务内部风险主要有（）

A、操作风险
B、道德风险
C、信用风险
D、重点岗位风险

多项选择题凭证交接包括（）

A、凭证领用
B、凭证转移
C、凭证上缴
D、凭证注销

单项选择题尾箱设置可以由以下哪种类型柜员进行处理（）

A、综合柜员
B、业务主管
C、储蓄柜员
D、记账员

单项选择题对违规员工作出纪律处分决定，应当按照规定程序经领导班子集体讨论决定，监察部门应在作出处分决定后（）日内按程序制发并下达处分决定文件。

A、60
B、30
C、20
D、10

单项选择题出访期间未经批准，擅自增加访问国家（地区）、更改停留地点、绕道旅行或任意延长在境外停留时间以及不及时报告出访中重大情况的，给予有关责任人员警告至（）处分；后果或情节严重的，给予开除处分。

A、记过
B、记大过
C、降级
D、撤职