A、记过直至留用察看B、记过直至撤职C、撤职直至开除D、记过直至开除金融机构占压财政存款或者资金的，给予警告，……

单项选择题制定《个人存款账户实名制规定》的目的是为了（）

A、保证个人存款账户的真实性，维护存款人的合法权益
B、维护金融稳定，保障金融消费者的合法权益
C、保证个人存款安全
D、保障个人金融信息的安全

多项选择题网上银行的注册客户在网上银行系统中被设置有唯一的客户号，在该客户号下可下挂多个账户，下挂方式有（）

A、营业网点下挂
B、网上申请下挂
C、客户自助下挂
D、拨打96288进行下挂
E、拨打开户网点电话请工作人员帮助下挂

多项选择题根据《反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门开展发洗钱调查过程中可以采取临时冻结措施。关于临时冻结措施的使用，下列说法正确的有（）。

A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施
B、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案.侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结
C、侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施；认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结
D、临时冻结不得超过二十四小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后二十四小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结

多项选择题《贷款通则》规定，贷款人的义务有以下哪些（）

A、应当公布所经营的贷款的种类、期限和利率，并向借款人提供咨询
B、应当公开贷款审查的资信内容，不用公开发放贷款的条件
C、贷款人应当审议借款人的借款申请，并及时答复贷与不贷。短期贷款答复时间不得超过1个月，中期、长期贷款答复时间不得超过6个月；国家另有规定者除外
D、应当对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密，但对依法查询者除外

多项选择题金融IC卡在介质形式上有哪几种类型？（）

A、非接触式IC卡
B、双界面卡
C、磁条
D、芯片
E、其他

多项选择题客户基本信息变更包括（）

A、英文名称
B、联系方式
C、联系地址
D、客户昵称
E、客户号

多项选择题网上银行业务具有（）功能。

A、账户管理
B、转账汇款
C、资金归集
D、集团服务
E、资金管理

多项选择题根据《反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。下列关于调查行为规范性要求的说法正确的有（）。

A、询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正
B、被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员可以在笔录上签名，也可以不签名
C、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存
D、调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查

多项选择题网上银行业务的（），按结算账户的业务归属分别纳入河南省农村信用社综合业务系统处理。

A、账务处理
B、资金清算
C、操作权限
D、用户管理

多项选择题以下哪些情形，可以开立临时存款账户？（）

A、设立临时机构
B、日常转账结算
C、注册验资
D、异地临时经营活动

多项选择题商业银行在引入新产品、新业务和建立新机构之前，关于流动性风险应当（）

A、充分评估其可能对流动性风险产生的影响
B、完善相应的风险管理政策和程序
C、制定有效的流动性风险应急计划
D、获得负责流动性风险管理部门的同意

多项选择题流动性覆盖率监管要求适用对象包括（）。

A、中资商业银行
B、外商独资银行
C、中外合资银行
D、农村信用社

多项选择题金融IC卡与磁条卡在交易类型上的区别？（）

A、取款
B、脱机支付
C、快速支付
D、消费
E、预授权

多项选择题《贷款通则》规定，借款人的义务有以下哪些（）

A、应当如实提供贷款人要求的资料
B、应当接受贷款人对其使用信贷资金情况和有关生产经营、财务活动的监督
C、应当按借款合同约定用途使用贷款
D、应当按借款合同约定及时清偿贷款本息
E、将债务全部或部分转让给第三人的，应当取得贷款人的同意
F、有危及贷款人债权安全情况时，应当及时通知贷款人，同时采取保全措施

多项选择题自然人在票据上签章，下列描述错误的是（）

A、只能采取签名的形式
B、只能采取盖章的形式
C、只能采取签名加盖章的形式
D、可以签名、盖章或者签名加盖章