报告机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易和可疑交易报告不超过（）天（含）时，发现大额交易信息存在错误，需通……

单项选择题银行机构未按照《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》和《联网核查公民身份信息系统操作规程》的要求进行联网核查，造成不法分子开立（）银行账户或以虚假居民身份证件办理按照法律、法规或部门规章规定应核对相关个人的居民身份证件的支付结算业务的，人民银行将依法从重进行处罚。

A.假名
B.匿名
C.重名
D.曾用名

多项选择题金融机构进行风险评级时，需要考虑的业务风险子项有（），并进行综合分析。

A.交易金额
B.非面对面交易
C.跨境交易
D.与现金的关联程度

多项选择题金融机构应遵循（）的风险提示。

A.金融行动特别工作组（FATF）
B.亚太反洗钱组织（APG）
C.国际货币基金组织（IMF）
D.欧亚反洗钱及反恐怖融资组织（EAG）

多项选择题金融机构如发现，客户（），可适当调高其风险评级。

A.曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注
B.存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录
C.涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的
D.征信记录存在3次以上逾期记录的

多项选择题对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级：（）。

A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人
C.客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员
D.客户多次涉及可疑交易报告
E.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作
F.金融机构自定的其他可直接认定为高风险客户的标准