A.被代理人是代理人单位的财务负责人 B.代理人称是被代理人的朋友 C.代理人与被代理人是同事 D.代理老年人开户
单项选择题如开户行知道新开个人账户情况发生变化导致原有税收居民身份声明文件信息不准确或者不可靠的,应要求存款人提供有效声明文件,存款自被要求提供之日起()内未能提供税收居民身份声明文件的,开户行应当将其账户视为非居民账户管理。
A.三十日 B.九十日 C.六十日 D.一百八十日
单项选择题开户行可根据实际需要,要求存款人出具辅助证件,以进一步确认存款人身份。以下证件哪项不全是有效辅助证件?()
A.中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社保卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、办理证件的回执、工作证。 B.香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证,台湾地区为在台湾居住的有效身份证明。 C.定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。 D.完税证明、水电煤缴费单等税费凭证。
多项选择题以下关于个人客户需提供有效实名证件原件的描述,正确的是?()
A.居住在境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证,如该公民已满16周岁尚未办好居民身份证,也可以使用户口簿开户。 B.香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。 C.定居国外的中国公民为中国护照。 D.外国公民为护照或外国人永久居留身份证。
单项选择题我*行对个人开户客户必须经分行主管领导审批的是()。
A.高风险客户; B.较高风险客户; C.中风险客户; D.低风险客户。
单项选择题以下关于个人结算账户的说法,错误的是()
A.I类户和Ⅱ类户实体借记卡累计不超过5张。 B.经我*行柜面、自助设备加以我*行工作人员现场面对面确认身份的Ⅱ类户,可以限额办理存取现金、非绑定账户资金转入业务,配发实体介质。 C.经我*行柜面、自助设备加以我*行工作人员现场面对面确认身份的Ⅲ类户,可以限额办理存取现金、非绑定账户资金转入业务,不能配发实体介质。 D.对于Ⅱ、III类户,经我*行工作人员按规定对存款人身份信息进一步核验后,可以升级为Ⅰ类户。
判断题擅自涂改、伪造、销毁押品权证,或未按规定管理押品权证,造成权证损毁、遗失、失效,根据《平安银行员工违规违纪行为亮牌问责处罚办法》等制度进行责任认定后,视情节轻重对相关责任人给予通报、降级、降职等行政处分;造成损失的,责令赔偿损失;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
多项选择题权证临时外借及换证出库的,由客户经理发起工作签报,签报内容须包括押品名称、贷款人及权利人名称、授信业务品种和金额,借阅原因及预计归还日期等信息,经由()审批同意后,在信贷系统发起出库申请,由押品管理岗双人办理出入库。
A.主管风险行领导 B.原授信审批人 C.所在团队的团队长/支行长 D.分行风险管理部负责人
单项选择题分行权证保管部门每()末应对在库押品权证进行抽查,确保应在库权证真实存在、完整,抽查比例不低于应在库权证总数()。
A.季、5% B.月、5% C.季、3% D.月、3%
单项选择题外借、换证归还时,客户经理应核实押品最新权属及状态,确认不存在查封、未经我*行允许的()等异常情况。
A.一押 B.二押 C.三押 D.四押
判断题制定计划、账实核对等均需内控主任完成,复核人为现金柜员 大库管理员。
判断题废除加钞计划由内控主任发起,支持在加钞计划复核前或后被废除。
判断题自助设备账实核对交易可由内控主任或现金出库柜员发起,输入账实核对批次号,录入“回缴金额”及“现金入库柜员”。
多项选择题以下关于废除加钞计划描述正确的是()
A.内控主任发起 B.支持在加钞计划复核前或后被废除 C.发起废除时,如该批次计划尚未被复核(现金未出库)则直接废除 D.如该批次计划已被复核(现金已出库)则须指定现金入库柜员,内控主任提交后交易以工作流形式发送指定的现金入库柜员
多项选择题以下关于制定加钞计划描述正确的是()
A.加钞计划不可修改,可废除后新增 B.现金出库柜员须于制定加钞日期当日进行复核 C.拒绝后如仍需加钞,应重新发起制定加钞计划 D.加钞计划为自动激活(即延时出库)或“停机”的批次在拒绝后自动废除,但仍需人工处理
单项选择题以下关于新流程中废除加钞计划描述正确的是()
A.任意现金柜员或隔日系统自动废除 B.内控主任/分行自助设备管理人+指定现金柜员 C.清机加钞人员以外任意现金柜员+内控主任