针对评级过程中发现的问题，中国人民银行或其分支机构可以根据具体情形决定是否对A类、B类、C类机构发出《反洗钱监管意见书》，应当对D类及以下机构发出《反洗钱监管意见书》，并进行风险提示，要求其采取必要的整改措施。（）

判断题中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施分类管理，分5类12级。（）

判断题法人金融机构反洗钱分类评级执行指标主要评价法人金融机构洗钱风险防控效果、接受及配合中国人民银行及其分支机构监管等情况，包括配合行政调查、接受现场检查及被处罚情况、配合监管工作情况、洗钱风险防控成果、有无重大违规事项、基层行评价、专业监管部门评价等内容。（）

判断题中国人民银行及其分支机构可以直接对其下级机构负责监管的金融机构进行现场检查，可以授权下级机构检查由上级机构负责监管的金融机构（）

判断题中国人民银行负责全国性法人金融机构总部的监督管理。中国人民银行分支机构负责辖区内地方性法人金融机构总部以及非法人金融机构的监督管理.（）

判断题支付机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应立即报告当地公安机关和中国人民银行当地分支机构，并以电子方式报告中国反洗钱监测分析中心。（）

判断题同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。（）

判断题同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按平均期限保存。（）

判断题支付机构应当保存的客户身份资料包括各种记载客户身份信息的资料、辅助证明客户身份的资料和反映支付机构开展客户身份识别工作情况的资料。（）

判断题客户先前提交的有效身份证件将超过有效期的，支付机构应当在失效前60天通知客户及时更新。客户有效身份证件已过有效期的，支付机构在为客户办理首笔业务时，应当先要求客户更新有效身份证件。（）

判断题支付机构应按照客户特点和交易特征，综合考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，制定客户风险等级划分标准，评定客户风险等级。客户风险等级标准应报机构所在地中国人民银行分支机构备案。（）

判断题预付卡机构在向购卡人出售记名预付卡或一次性金额人民币5000元以上的不记名预付卡时，应当识别购卡人身份，登记购卡人身份基本信息，核对购卡人有效身份证件，并留存购卡人有效身份证件的复印件或者影印件。（）

判断题预付卡机构在向购卡人出售记名预付卡或一次性金额人民币1万元以上的不记名预付卡时，应当识别购卡人身份，登记购卡人身份基本信息，核对购卡人有效身份证件，并留存购卡人有效身份证件的复印件或者影印件。（）

问答题保险公司可将哪些不作为《交易报告办法》第十三条第十七项规定的可疑交易进行报告？

问答题具有哪些情形的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质？

问答题具有哪些情形的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外？