A.分行通报批评B.处罚理财业务负责人和相关人员C.暂停理财产品销售D.取消理财产品销售资格E.暂停产品审批对……

多项选择题开立个人存款账户时区分客户风险程度，有选择地采取以下一种或多种查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。（）

A.人员问询
B.客户回访
C.实地查访
D.公用事业账单验证
E.网络信息查验

多项选择题柜员和内控主任在办理个人账户相关业务时，不得有下列行为：（）

A.在本*网点代理他人开户。
B.柜员经办本人及本人直系亲属的个人存款账户相关业务。
C.由其他柜员在经办人处代为签章。
D.内控主任授权柜员经办本人配偶的账户取款业务。

多项选择题运营关注客户的开户准入管理，以下说法正确的是：（）

A.“禁止准入类”，系统自动拒绝为客户办理开户业务。
B.“有条件准入类”，开户需报经分行运营管理部审批。
C.“重点关注类”需经开户行运营经理审批。
D.针对禁止准入客户的开户申请，柜员可直接拒绝，无需对客户进行解释。

多项选择题以下情形，柜员可以拒绝为客户开立个人账户。（）

A.不配合客户身份识别
B.对个人身份信息存在疑议，要求出示辅助证件，个人拒绝出示
C.开户理由不合理
D.组织他人分批开立账户

多项选择题我*行Ⅰ类个人银行账户包括以下（）

A.有实体介质的Ⅰ类户（借记卡、一账通卡、活期结算存折）1
B.无实体介质的Ⅰ类户
C.定期存折户
D.联名结算账户和个人支票户

多项选择题（）可登录移动式模式

A.大堂经理
B.理财经理
C.内控合规主任
D.营业部经理

多项选择题出现以下违规行为，除亮牌处罚和取消远程柜面操作权限外，需经过重新培训后再取证上岗：（）

A.经办或审核本人及本人直系亲属的存款账户相关业务
B.出借远程柜面操作用户账号给他人使用
C.代理客户办理存款账户相关业务
D.其他原因出现风险事件及违规事项的
E.私自使用柜台式远程柜面模式外出办理业务的

多项选择题远程柜面重空管理应遵循的原则是（）

A.统一管理
B.分级负责
C.账实相符
D.销号控制

单项选择题如网点需对保证金存款类别（原老系统TT码）进行修改，应如何处理（）。

A.通过ITSM问题管理系统上报问题进行数据修改处理
B.通过AB终端530201单位账户变更交易处理
C.通过AB终端185300修改保证金分账户资料交易处理
D.通过AB终端530212账户类别码修改交易处理

单项选择题对于业务需使用定期利率但达不到定期期限的业务场景，网点在办理保证金存入时正确的处理流程是（）。

A.网点在办理保证金存入时，选择计息方式为“活期”，业务到期日支取时，系统自动按活期利率及实际天数计付利息后，再由客户经理发起EOA对该笔业务进行补提利息处理。
B.网点在办理保证金存入时，选择计息方式为“定期保证金”，存期选择“标准存期”，业务到期日支取时，系统自动按定期利率及实际天数计付利息后，再由客户经理发起EOA对该笔业务进行补提利息处理。
C.网点在办理保证金存入时，选择计息方式为“定期保证金”，存期选择“非标准存期”，手工录入到期日，业务到期日支取时，系统自动按定期利率及实际天数计付利息。
D.网点在办理保证金存入时，选择计息方式为“定期保证金”，存期选择“标准存期”，业务到期日支取时，系统自动按活期利率及实际天数计付利息，由客户经理发起EOA对该笔业务进行补提利息处理。

单项选择题定期存款到期指示如为（）情况下，不允许将单位定期存款开户证实书换开定期存单。

A.不转存
B.本息转存
C.本金转存，利息转指定账户

单项选择题保证金销户系统支持主、分账户同步销户，保证金主账户项下存单均已结清，有效分账户数低于（）个时，无需输入分账号，可只输入主账号进行销户。

A.10个
B.15个
C.20个
D.25个

单项选择题以下哪种计息方式下（）的保证金，不支持以原单号追加保证金类型存入保证金。

A.不计息
B.活期保证金
C.定期保证金
D.协定利率保证金

单项选择题关于保证金提前结清支取以下说法错误的是（）。

A.活期保证金提前结清支取时，如果结清支取前已跨越结息周期，利息为结息日次日至结清支取前一日利息
B.活期保证金提前结清支取时，如果未跨越结息周期，利息为起存日至结清支取前一日利息
C.标准存期定期保证金提前结清支取时，按活期利率计息，利息为起存日至结清支取前一日利息
D.非标准存期定期保证金在约定到期日支取时，按活期利率计息，利息为起存日至结清支取前一日利息

单项选择题关于保证金部分支取和结息处理以下说法错误的是（）。

A.计息方式为活期、不计息、协定的保证金，对保证金部分支取时，不作结息处理
B.定期保证金提前部分支取时，支取部分按活期利率结息
C.定期保证金到期支取，存期内支取部分按原定期利率结息
D.定期保证金逾期支取，存期内支取部分按原定期利率结息，逾期部分按新定期利率结息