当网点营运主管在岗时，营运副主管可根据业务需要切换为客户服务经理身份进入高低柜为客户办理业务，或走出高低柜至厅……

单项选择题基层营运业务反欺诈“三三三”工作法中，关于三个重点方法，以下说法错误的是（）。

A.转账多问用途
B.独立履职谨慎开户
C.客户宣讲持续不懈
D.客户身份加强识别

单项选择题基层营运业务反欺诈“三三三”工作法中，关于三个重点领域。以下说法正确的是（）。

A.“群体性业务”、“特殊人群”、“大额交易”
B.“群体性业务”、“特殊人群”、“高频交易”
C.“群体性业务”、“重点人群”、“大额交易”
D.“群体性业务”、“重点人群”、“高频交易”

单项选择题强化尽职调查环节基于反洗钱高风险、较高风险客户，针对高风险客户（）完成尽职调查，较高风险客户（）完成尽职调查，在办理尽职调查期间，应建立多种形式尽调机制，发挥数据挖掘作用，有效监测高风险客户交易行为。

A.每月；每月
B.每月；每两个月
C.每月；每三个月
D.每三个月；每六个月

单项选择题根据人民银行《洗钱风险提示》（2019年第1期）要求，重点关注未在交通银行开立账户的客户，当日办理无卡无折存款累计金额达（）万元人民币以上或等值外币，应准确完整登记其姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件种类、号码和有效期限，在业务受理过程中应通过不限于联网核查等方式做好身份识别。

A.1万（含）
B.5万（含）
C.10万（含）
D.20万（含）

单项选择题总行作为直接参与者加入外币支付系统、变更或撤销行号信息、开通或停办某一币种支付业务，应以（）形式向人民银行业务管理部门提出申请。

A.邮件
B.书面
C.电话
D.电子函件

单项选择题（）作为外币支付系统业务的管理部门，负责管理和指导全行外币支付系统业务。

A.营运部
B.市场部
C.国际部
D.金科部

单项选择题外币支付系统运行工作日为中国境内法定工作日，运行时间由人民银行统一规定。清算时间为北京时间（）。人民银行可根据需要调整外币支付系统的运行工作日和运行时间。

A.8：30-17：30
B.9：00-17：30
C.8：30-17：00
D.9：00-17：00

单项选择题若质押物已在授信业务流程中引入生成押品，如因业务结清或授信审批的担保条件变更需解除质押，应由（）客户经理发起现金类押品解押流程，经由分行放款中心审批同意后，对押品解除质押状态。

A.客户号归属网点
B.账户归属网点
C.贷款归属网点
D.客户所属分行任一网点

多项选择题个人质押贷款到期（逾期）后，借款人至柜面办理还款时，经办客户服务经理通过“贷款-还款-已到期 逾期 已核销贷款”路径还款。通过该路径可使用（）。

A.借款人任一账户
B.现金
C.内部账户
D.合同指定账户内的资金

单项选择题个人柜面质押贷款时，借款人向（）申请，填写《个人质押类贷款申请表》（下称《申请表》）并提供相关贷款资料，包括但不限于质押物、相关合同、贷款用途说明等，由（）审核贷款资料等相关内容，并通过个贷系统进行贷款发放申请录入。

A.客户服务经理，客户服务经理
B.客户服务经理，客户经理
C.客户经理，客户服务经理
D.客户经理，客户经理

多项选择题质押物为（），客户提前还款和到期还款时，由于理财产品尚未到期，客户需使用自有资金归还贷款，不可使用质押物归还贷款。

A.得利宝个人理财产品
B.结构性存款
C.净值型理财产品
D.大额存单

单项选择题2020年，结合业务连续性管理重检工作，拟在全行范围内统一组织实施44项重要营运业务的应急保障演练，大部分业务均采用（）的方式。

A.桌面演练
B.生产环境实战演练
C.测试环境模拟演练
D.生产环境模拟演练

单项选择题营运业务应急演练涉及到基层营业机构、营运管理部、技术部、业务处理中心、国际部等相关业务部门等，（）作为牵头组织部门，主要职责在于加强部门间沟通和协调，促进部门与基层营业机构间的协作，确保各部门、各岗位充分熟悉职责，熟练掌握应急流程和操作。

A.营运部
B.技术部
C.业务处理中心
D.国际部

多项选择题检查监控录像时，重点对（）等重点时段的业务操作重点监控，关注新流程处理模式下前台业务处理的真实性，对基本内控制度的执行情况等，切实加大对重大风险环节的监督管理作用，提高对违规行为的威慑力。

A.长假前后
B.轮岗前后
C.非营业时间
D.周末前后

单项选择题专项检查是分行根据总行、监管要求及评估新业务、新流程的需要，通过制定专项和重点检查内容及风险排查计划，由（）开展交叉检查。

A.风险派驻人员
B.分管行长
C.营运主管
D.营运副主管