A、商户侧录风险B、合谋伪冒交易风险C、商户洗单风险D、合法商户被“非法”套现假冒商户员工要求收单机构设立新的……

单项选择题不法分子假冒收单机构职员，要求商户加装新的POS终端并代商户设立新的清算账户，从而“接管”了合法商户的清算账户，通过新的终端来进行套现交易，并从新的清算账户上将资金卷走。上述行为导致的风险为（）

A、合法商户被“非法”套现
B、合谋伪冒交易风险
C、商户洗单风险
D、商户侧录风险

单项选择题一些代理办卡的中介机构首先协助急需资金的客户以伪造资料或夸大资信的手法，向发卡机构申办信用卡，之后中介机构又申请成为收单机构的特约商户，协助已办好卡的客户以虚假交易方式套取现金。上述行为导致何种风险（）

A、恶意倒闭风险
B、商户套现风险
C、商户洗单风险
D、商户侧录风险

单项选择题不法商户使用虚假资料或骗取他人资料申请获取多张卡后，再申请成为收单机构的商户，之后用卡进行虚假交易，套现后销声匿迹，上述行为导致何种风险（）

A、恶意倒闭风险
B、商户套现风险
C、商户洗单风险
D、商户侧录风险

单项选择题不法持卡人与商户相勾结，利用商户POS终端进行虚假交易，商户在扣除一定手续费后将交易款余额支付给持卡人，上述行为导致何种风险（）

A、恶意倒闭风险
B、商户套现风险
C、商户洗单风险
D、商户侧录风险

单项选择题商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身进行虚假交易套取现金，商户的上述行为，最可能导致的风险是（）

A、恶意倒闭风险
B、商户套现风险
C、商户洗单风险
D、商户侧录风险

单项选择题一旦发现新商户交易量突增等嫌疑迹象时，立即进行实地调查；暂时扣留商户清算款项，待调查确认为非欺诈交易后，再行清算，可有效防范哪类风险（）

A、商户侧录风险
B、商户套现风险
C、商户洗单风险
D、恶意倒闭风险

单项选择题在收单机构开设了看似合法经营的商户账户，受理银行卡。当收到大笔清算款项后商户立即关门，故意破产，负责人也马上销声匿迹，使收单机构承担此后的退单损失。不法商户的上述行为，最可能导致的风险是（）

A、恶意倒闭风险
B、商户套现风险
C、商户洗单风险
D、商户侧录风险

单项选择题为防范空白卡、成品卡丢失风险，在从卡片生产企业到各营业网点、再到持卡人中间的各个流转环节明确责任要求，做到（）

A、专人专岗专责
B、专人专责
C、双人管理
D、严格管理

单项选择题持卡人保管银行卡不善且缺乏必要的安全用卡知识，银行卡丢失或失窃后被他人冒用最可能导致哪种欺诈（）

A、伪造卡欺诈
B、失窃卡欺诈
C、外部欺诈
D、中介欺诈

单项选择题主要体现在信用卡交易中，而在借记卡交易中不突出为哪种风险（）

A、外部欺诈
B、中介欺诈
C、内部操作风险
D、持卡人信用风险

单项选择题特约商户收单业务风险中，易成为伪冒卡使用目标的商户类型有（）

A、旅行社
B、个体商铺
C、短期培训班
D、手机专卖店

单项选择题特约商户收单业务风险中，易发生虚假交易的商户类型有（）

A、批发商户
B、个体商铺
C、电话营销及信涵营销
D、赌博及博彩类商户

单项选择题不法份子借用合法商户的名义进行套现，后果是（）需承担大量的退单损失。

A、合法商户
B、收单机构
C、银联
D、发卡机构

单项选择题易发生商户套现风险的行业主要有（）。

A、个体商户
B、旅行社
C、投资理财
D、跳蚤市场

单项选择题商户套现风险中，不法商户使用虚假资料申请多张卡后，再申请成为（）的商户，之后用卡进行虚假交易。

A、发卡网点
B、收单机构
C、发卡机构
D、银联