多项选择题

A.经柜面电话确认代理人与被代理人为父子关系的B.客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码C……

鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中属代理交易中风险较高的有（）。

A.经柜面电话确认代理人与被代理人为父子关系的
B.客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码
C.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告
D.短期内同一代办人同时或分多次代理多个账户开立

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热门试题

多项选择题非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时，也使金融机构开展尽职调查的难度随之增大，洗钱风险相应上升，此类业务金融机构可重点审查以下哪个方面（）。

A.网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外
B.使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易
C.企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资
D.关联企业之间的大额异常交易

多项选择题根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应结合实际情况，综合考虑的风险要素是（）。

A.收益最大化
B.效益优先化
C.行业特点、客户范围
D.业务类型、经营规模