A.转入单位客户法人个人账户B.转入单位客户基本账户C.支取现金D.转入单位客户原转存账户单位定期存款的支取方……

多项选择题经办柜员受理客户开户申请时，对初步甄别存在以下情况的，应委婉拒绝客户的开户申请（）。

A.单位法人对公司规模、经营范围、业务背景等情况完全不清楚
B.单位名称或法人在我*行运营关注名单之中
C.通过查询相关网站等，确定客户注册地址实际不存在的
D.通过工商信息网查询显示单位客户一段时期内频繁变更法人或注册地址
E.无管户客户经理

多项选择题已在我*行开立银行结算账户的客户，申请开立定期账户（预留印鉴与已开立结算账户相同）所需资料有（）。

A.人民币单位定期/通知存款申请表
B.经办人身份证原件及复印件
C.法定代表人授权委托书
D.法人身份证原件及复印件

多项选择题以下有关账户性质说法错误的有（）。

A.深圳市罗湖法院（属于预算单位）申请开立一般账户用于执行款管理
B.某村镇银行申请开立一般账户用于支付系统代理清算
C.某集团公司内设机构资金运营中心申请开立一般账户用于日常结算
D.某基金公司申请开立专用账户用于募集基金

多项选择题下列有关开户限制说法正确的有（）。

A.客户在同一个营业网点可以同时开立基本账户和一般账户
B.客户在同一个营业网点可以同时开立基本账户和专用账户
C.客户因不用结算用途可以在同一营业网点开立两个以上一般账户
D.异地建筑施工单位可以凭同一份施工合同同时在两个营业网点开立临时存款账户
E.预算单位可以凭同一证明文件同时在两个营业网点开立专用存款账户

多项选择题下列哪些长期不动户不列入久悬未取款项科目核算？（）

A.未清偿我*行债务、存在未结清资产业务的结算户，如：贷款户、欠息户、担保户、与我*行债务未了结或存在其他法律问题的账户
B.存有定期存款、保证金、理财产品未结清的账户、纳税专户
C.冻结户、止付户
D.各分行根据具体情况认定的其他不需要结转的账户

多项选择题存款人申请开立账户，以下哪类账户的账户名称必须与开户证明文件名称一致？（）

A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.内设机构名义开立的专用账户
D.建筑施工单位开立的项目部临时账户

多项选择题存款人可以申请变更的账户信息有（）

A.账户名称
B.证明文件编号
C.存款人类别
D.法人
E.开户银行
F.账号

多项选择题以下属于核准类账户的有（）。

A.某有限公司申请开立的基本存款账户
B.某异地建筑公司项目部申请开立的临时存款账户
C.某政府机关申请开立的零余额账户
D.某基金公司募集某产品成立申请开立的专用账户

多项选择题以下账户名称可与开户证明文件不一致的有（）。

A.某有限公司申请开立的基本存款账户
B.某基金公司申请开立产品核算专用账户
C.某异地建筑公司项目部申请开立临时账户
D.不具有社会团体法人资格的某工会组织申请开立的工会专用存款账户

多项选择题以下客户可申请开立一般账户的是（）。

A.持营业执照的某企业法人开立账户用于日常结算
B.无工会法人证书的某企业工会组织开立账户用于工会活动费用核算
C.深圳市XX学校（预算单位）开立账户用于缴纳学费
D.持个体工商户营业执照开立账户用于缴纳税款

多项选择题客户申请开立账户时，出现以下情形，可以拒绝开户。（）

A.不配合客户身份识别
B.有组织同时或分批开户
C.开户理由不合理
D.开立业务与客户身份不相符

多项选择题内部账户的系统自动记账，需遵循以下规则：（）。

A.自动记账账务，记账分录、流程符合产品核算规则
B.系统间账务传输异常时应有自动生成提示邮件、异常报表等报警功能
C.系统专用科目，应限确保在封闭流程中运行
D.系统提供自动对账功能，并以系统自动对账查询交易、对账报表等方式展现
E.设置为挂销账管理的账户，系统要按自动挂销、先销后挂、销账金额不超过挂账金额、编号唯一等挂销账规则管理

多项选择题应解汇款账户应用于以下业务范围：（）。

A.未在我*行开户的单位和个人收到的待解付结算款项、办理汇款临时存入的款项；
B.我*行签发的银行承兑汇票到期待付的款项
C.保理回款
D.向未在我*行开户的借款人发放贷款资金收付过渡等
E.外汇出口待核查
F.支付结算系统暂挂的待解付款项

多项选择题以下哪些科目属于内部账户（）。

A.因核算银行内部资金往来或内部管理需要开立的非客户存、贷款账户。
B.应解汇款账户
C.待核查账户
D.保证金账户

多项选择题业务管理部门或网点申请开立内部账户时需提交（）。

A.填写内部账户申请表
B.说明申请原因、背景或制度依据
C.并提供可证明申请账户的正确性、真实性、合规性等辅助资料1
D.EOA申请审批（如需）