A.“禁止准入类”,系统自动拒绝为客户办理开户业务。 B.“有条件准入类”,开户需报经分行运营管理部审批。 C.“重点关注类”需经开户行运营经理审批。 D.针对禁止准入客户的开户申请,柜员可直接拒绝,无需对客户进行解释。
多项选择题以下情形,柜员可以拒绝为客户开立个人账户。()
A.不配合客户身份识别 B.对个人身份信息存在疑议,要求出示辅助证件,个人拒绝出示 C.开户理由不合理 D.组织他人分批开立账户
多项选择题我*行Ⅰ类个人银行账户包括以下()
A.有实体介质的Ⅰ类户(借记卡、一账通卡、活期结算存折)1 B.无实体介质的Ⅰ类户 C.定期存折户 D.联名结算账户和个人支票户
多项选择题()可登录移动式模式
A.大堂经理 B.理财经理 C.内控合规主任 D.营业部经理
多项选择题出现以下违规行为,除亮牌处罚和取消远程柜面操作权限外,需经过重新培训后再取证上岗:()
A.经办或审核本人及本人直系亲属的存款账户相关业务 B.出借远程柜面操作用户账号给他人使用 C.代理客户办理存款账户相关业务 D.其他原因出现风险事件及违规事项的 E.私自使用柜台式远程柜面模式外出办理业务的
多项选择题远程柜面重空管理应遵循的原则是()
A.统一管理 B.分级负责 C.账实相符 D.销号控制
单项选择题如网点需对保证金存款类别(原老系统TT码)进行修改,应如何处理()。
A.通过ITSM问题管理系统上报问题进行数据修改处理 B.通过AB终端530201单位账户变更交易处理 C.通过AB终端185300修改保证金分账户资料交易处理 D.通过AB终端530212账户类别码修改交易处理
单项选择题对于业务需使用定期利率但达不到定期期限的业务场景,网点在办理保证金存入时正确的处理流程是()。
A.网点在办理保证金存入时,选择计息方式为“活期”,业务到期日支取时,系统自动按活期利率及实际天数计付利息后,再由客户经理发起EOA对该笔业务进行补提利息处理。 B.网点在办理保证金存入时,选择计息方式为“定期保证金”,存期选择“标准存期”,业务到期日支取时,系统自动按定期利率及实际天数计付利息后,再由客户经理发起EOA对该笔业务进行补提利息处理。 C.网点在办理保证金存入时,选择计息方式为“定期保证金”,存期选择“非标准存期”,手工录入到期日,业务到期日支取时,系统自动按定期利率及实际天数计付利息。 D.网点在办理保证金存入时,选择计息方式为“定期保证金”,存期选择“标准存期”,业务到期日支取时,系统自动按活期利率及实际天数计付利息,由客户经理发起EOA对该笔业务进行补提利息处理。
单项选择题定期存款到期指示如为()情况下,不允许将单位定期存款开户证实书换开定期存单。
A.不转存 B.本息转存 C.本金转存,利息转指定账户
单项选择题保证金销户系统支持主、分账户同步销户,保证金主账户项下存单均已结清,有效分账户数低于()个时,无需输入分账号,可只输入主账号进行销户。
A.10个 B.15个 C.20个 D.25个
单项选择题以下哪种计息方式下()的保证金,不支持以原单号追加保证金类型存入保证金。
A.不计息 B.活期保证金 C.定期保证金 D.协定利率保证金
单项选择题关于保证金提前结清支取以下说法错误的是()。
A.活期保证金提前结清支取时,如果结清支取前已跨越结息周期,利息为结息日次日至结清支取前一日利息 B.活期保证金提前结清支取时,如果未跨越结息周期,利息为起存日至结清支取前一日利息 C.标准存期定期保证金提前结清支取时,按活期利率计息,利息为起存日至结清支取前一日利息 D.非标准存期定期保证金在约定到期日支取时,按活期利率计息,利息为起存日至结清支取前一日利息
单项选择题关于保证金部分支取和结息处理以下说法错误的是()。
A.计息方式为活期、不计息、协定的保证金,对保证金部分支取时,不作结息处理 B.定期保证金提前部分支取时,支取部分按活期利率结息 C.定期保证金到期支取,存期内支取部分按原定期利率结息 D.定期保证金逾期支取,存期内支取部分按原定期利率结息,逾期部分按新定期利率结息
单项选择题除柜面渠道外,客户可通过行内资金汇划、大小额支付或网银系统将资金划转至开立保证金专户的网点,网点经办人员联机确认入账到()内部户后,再存入保证金。
A.2620506贷款受托支付暂挂款项 B.2620510贷款还款暂挂款项 C.2620513待处理保证金款项
单项选择题在柜面申请开立保证金账户,需提供什么资料()。
A.由客户经理提交《保证金开销户审批表》或注明开销户申请信息的EOA、以及产品管理办法或操作规程中要求的其它资料(如有) B.由客户提供三证合一的营业执照原件、由客户经理提交《保证金开销户审批表》或注明开销户申请信息的EOA、以及产品管理办法或操作规程中要求的其它资料(如有) C.由客户提供三证合一的营业执照原件、经办人身份证原件;由客户经理提交《保证金开销户审批表》或注明开销户申请信息的EOA、以及产品管理办法或操作规程中要求的其它资料(如有) D.由客户提供三证合一的营业执照原件、经办人身份证原件、法人授权委托书、法人身份证复印件;由客户经理提交《保证金开销户审批表》或注明开销户申请信息的EOA、以及产品管理办法或操作规程中要求的其它资料(如有)
单项选择题保证金存入交易设置金额授权,()的需授权柜员授权。
A.人民币大于等于30万元、外币大于等于等值5万美元 B.人民币大于等于50万元、外币大于等于等值5万美元 C.人民币大于等于50万元、外币大于等于等值10万美元