A.从纵比、横比两方面对各类风险情况及风险管理的进步度做出评价 B.将风险监测评价结果及时向被评价单位通报,并提出相应的内控管理和风险化解的工作目标和措施要求 C.对于风险监测中发现的问题,及时提出整改意见。省联社对共性问题发布风险提示,对重大问题直接督办整改 D.将风险监测评价结果作为对高级管理人员进行考核的重要依据
多项选择题全面风险管理应根据《商业银行资本管理办法(试行)》的要求,应用经济资本管理各项业务,适时()等。
A.建立压力测试情景模式 B.引入内部评级初级法 C.开发管理信息系统 D.优化风险管理模型
多项选择题对已置换不良贷款中确实损失无法收回的,要求提交以下证明材料进行认定,以下无法收回原因与提交材料对应的是()。
A.借款人和担保人依法宣告破产、关闭、解散或撤销,并终止法人资格:破产、关闭、解散证明、撤销决定文件、县级及县级以上工商行政管理部门注销证明和财产清偿证明 B.借款人死亡:重大自然灾害或者意外事故证明、保险赔偿证明和财产清偿证明 C.借款人遭受重大自然灾害或者意外事故:提交重大自然灾害或者意外事故证明、保险赔偿证明和财产清偿证明 D.借款人触犯刑律,依法受到制裁:法院裁定证明和财产清偿证明
多项选择题抵债资产在接收至处置的管理期间内,实行管理责任制,妥善保管抵债资产,主要内容包括()。
A.确定专门部门、专门人员负责抵债资产日常管理工作并明确管理责任 B.根据抵债资产的类别(包括不动产、动产和权利等)、特点等决定采取上收保管、就地保管、委托保管等方式 C.建立出入库登记簿 D.抵债资产在管理期间如存在灭失、较大损耗和管理费用增大等风险时,应及时向上级行社直至省联社报告,采取保全措施
多项选择题各行社接收抵债资产应以双方认可、市场认同的公允价值为基础,合理确定抵债金额,确定发放包括()。
多项选择题行社办理以物抵债前,应当进行实地调查,并到有关主管部门核实,了解资产的产权及实物状况,包括()。
A.资产是否存在产权上的瑕疵 B.是否设定了抵押、质押等他项权利 C.是否拖欠工程款、税款、土地出让金及其他费用 D.是否涉及其他法律纠纷,是否被司法机关查封、冻结
多项选择题下列关于投资类资产的分类,说法正确的是()。
A.取得交易性金融资产的目的,主要是为了近期内出售,可直接认定为正常类 B.国债、中央银行债券和政策性金融债券一般划分为正常类 C.对于除政策性金融债券外的其他金融债券和公司债券,在分类时可将专业评级机构的债券评级作为重要参考因素 D.对于以交易为目的,准备随时变现的债券,直接认定为正常类
多项选择题下列关于其他应收款项的分类,说法正确的是()。
多项选择题商业银行应建立持续的信息科技风险计量和监测机制,包括()。
多项选择题下列关于风险管理系统管理操作说法正确的是()。
多项选择题农信社自身应从()方面对非法资金活动进行排查。
多项选择题根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》,有下列行为之一的员工,将被给予记大过至开除或解除劳动合同处理()。
A.泄露客户存款或账户等信息的 B.未按规定办理冻结、解冻、扣划业务,造成单位或个人账户资金被转移等不良后果的 C.注册验资账户撤销后,未按规定办理资金退回或支取手续,导致资金转入他人账户的 D.以个人名义签发单位定期存款证实书的
多项选择题《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》规定,办理协助冻结业务时,金融机构经办人员应当核实()。
多项选择题《湖北省农村信用社不良贷款管理办法》规定,贷款办理借新还旧必须同时满足()条件。
A.利息结清 B.借款人生产经营正常,有还款能力和还款意愿,能按时支付利息 C.属于周转性贷款 D.办理了足额、有效的抵押手续
多项选择题根据省联社《关于进一步重申案件风险处置程序的通知》规定,需按要求上报的案件风险信息主要包括()。
多项选择题《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》建立内控制度中,要考核信贷条线的是()。