A.客户身份识别B.大额和可疑交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作金融机构在与客户建立业务关系时，……

单项选择题以下哪些不属于受益所有人身份识别工作应当遵循的主要原则？（）

A.勤勉尽责
B.风险为本
C.实质重于形式
D.审慎识别

多项选择题反洗钱系统在设计时应具备以下原则（）。

A.易维护性
B.安全性
C.易操作性
D.灵活性
E.包容性
F.及时性

多项选择题义务机构应当不断完善可疑交易报告操作流程。对异常交易的分析，义务机构应当至少设置（）两个岗位。

A.初审
B.复审
C.经办
D.复核

判断题金融机构应建立专门部门，审核受托机构确定的客户风险等级。（）

多项选择题下列选项中，属于反洗钱法的上游犯罪的是（）。

A.破坏金融管理秩序罪
B.金融诈骗罪
C.毒品犯罪
D.走私犯罪

单项选择题在账户使用的过程中，如果客户身份证件或身份证明文件过期超出合理期限，客户仍不更新且未提出合理理由的，经办机构应（）为客户办理业务。

A.继续
B.终止
C.选择性
D.中止

判断题金融机构应当设立兼职的反洗钱岗位，配备兼职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。

多项选择题保险机构洗钱风险可分为（）

A.自身风险
B.内部风险
C.客户风险
D.外部风险

判断题同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。

多项选择题反洗钱监管处罚的重点为：（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务
B.未按照规定保存客户身份资料
C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告
D.未按规定建立反洗钱内控制度

单项选择题将合规作为金融机构每位员工的关键责任的最佳途径是什么？（）

A.高级管理层要求将合规作为雇佣条件
B.反洗钱专员亲自告知员工其责任所在
C.审计师对员工的合规情况进行测试
D.在培训中指出违反法律法规可能造成的监管后果

多项选择题以下哪些情形应开展可疑交易调查？（）

A.司法机关因集资诈骗案针对多个账户进行资金冻结
B.网点员工上报某账户存在可疑人员、可疑交易的信息
C.机构内部审计发现本机构反洗钱政策和程序存在诸多不足
D.当地一家小型企业参与的海外活动涉及多笔原因不明的电汇

单项选择题洗钱风险自评估是指按照（）的原则，定期对内外部洗钱风险进行分析研判，评估本机构风险防控机制的有效性，查找风险漏洞和薄弱环节，采取有针对性的风险应对措施。

A.风险为本
B.规则为本
C.风险可控
D.风险防范

单项选择题金融机构应从（）角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估。

A.风险为本
B.以客户为中心
C.合规为本
D.全流程管理

单项选择题金融机构应完善可疑交易报告（）工作流程，对拟报送的可疑交易报告进行分析和甄别。

A.人工识别
B.自动筛选
C.系统识别
D.自动上报