洗钱固有风险=客户固有风险×（）+产品固有风险×（）+地域洗钱固有风险×（）。……

单项选择题境内外机构应按照档案管理规定，妥善管理和保存本机构洗钱及制裁风险评估相关资料，保存期限自评估完成之日起至少（）年（含）。

A.2
B.3
C.5
D.7

单项选择题境内机构应根据规定，在评估完成后的（）个工作日内，向监管部门提交评估报告。

A.5
B.10
C.20
D.30

单项选择题机构洗钱及制裁风险评估工作采用（）的方法，开展固有风险和控制有效性评估，识别农行面临的剩余风险。

A.定性分析
B.定量分析
C.定性与定量相结合

单项选择题机构洗钱及制裁风险定期评估应当（）进行一次。

A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年

单项选择题建立风险评估工作小组。根据部门组织架构、客户和产品的管理职能、接受反洗钱及制裁合规管理检查的情况，（）牵头组织开展评估工作，确定本年度评估范围，建立由内控合规部门、客户管理部门、产品管理部门、科技部门等部门组成的机构洗钱及制裁风险评估工作小组（以下简称评估小组），并对评估小组成员部门的评估联系人开展评估培训。

A.内控合规部门（反洗钱中心）
B.客户管理部门
C.产品管理部门
D.科技部门

单项选择题客户和产品管理部门承担本条线的洗钱及制裁风险评估的（）责任。

A.直接
B.间接
C.管理
D.实施

单项选择题固有风险为中风险，控制措施有效性为非常有效，剩余风险为（）。

A.低风险
B.中低风险
C.中风险
D.高风险

单项选择题固有风险为较高风险，控制措施有效性为较有效，剩余风险为（）。

A.低风险
B.中低风险
C.中风险
D.高风险

单项选择题（）反映在不考虑控制措施的情况下，法人金融机构被利用于洗钱和恐怖融资的可能性。

A.固有风险评估
B.金融安全评估
C.控制措施有效性评估
D.剩余风险评估

单项选择题法人金融机构开展洗钱风险自评估应当遵循全面性原则、（）、匹配性原则、灵活性原则。

A.主观性原则
B.客观性原则
C.主动性原则
D.准确性原则

单项选择题专项评估应由负责管理相应变化因素的部门与（）共同开展。

A.反洗钱工作牵头部门
B.业务部门
C.稽核与内审部门
D.董事会

单项选择题固有风险等级原则上应分为（）或更高。机构规模较小、业务类型单一的机构可简化至不少于（）级。

A.5；3
B.5；4
C.6；3
D.6；4

单项选择题法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）个月，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月。

A.6；3
B.12；6
C.18；12
D.36；24

单项选择题一级分行反洗钱中心、（）要加强对经办行预警初审的培训、督导和检查。

A.国际金融部
B.内控合规监督部
C.运营管理部
D.公司业务部

单项选择题（）要持续做好汇入汇款业务的监控名单筛查，把好汇入汇款的总闸口。

A.一级支行
B.二级分行
C.一级分行
D.总行