对于使用台胞证开户的，针对客户填写的联系地址信息，可以进行网上地址查询，若为真实酒店地址也可开户。

判断题各行办理台胞证开户业务时，应认真审核开户申请人台胞证证件，甄别证件真伪和有效期限，并通过核对照片检验开户申请人与身份证件的一致性。

判断题各营运主管应通过“内部管理-查询-内部分户账和科目-总分账总览（非代理）”路径，按周查询网点“2890100100400006久悬未取款-票据”余额，与逾期票据台账、银行承兑汇票底卡进行核对，确保账账、账卡一致。

判断题银行承兑汇票，自到期日起5日内持票人应向承兑人提示付款。

判断题银行汇票，自出票日起2个月内持票人应向付款人提示付款。

判断题银行本票，自出票日起，付款期限最长不得超过1个月。

判断题严禁盲目听从上级或同事指挥，但若上级授意，可违规办理业务。

判断题受理非居民个人客户在境内办理开户业务时，受理人员应认真审核开户申请人证件真伪和有效期限，并通过核对照片检验开户申请人与身份证件的一致性。

判断题“531”工程已实现了对公结算账户开户业务流程化管理，系统自动推送“人行核准审批”待办任务至分行指定网点处理。各基层营业机构应按照要求，指定专人每日对待办任务进行查看确认，及时进行业务处理。

判断题基层营业机构应指定专人每周查看账户资料过期报表，及时通知客户更新证照资料，并逐户检查新开户或者发生变更公司账户信息是否完整，及时发现缺失信息并进行更新补录。

判断题基层营业机构应加强客户填写表单的完整性审核，指导客户正确填写反洗钱18项信息，对于反洗钱相关信息不完整的，不予开户。

判断题单位结算账户（含注册验资和增资验资）的开立，由公司业务经营部门或专设机构负责公司客户开户资料真实性审核及上门核实工作，基层营业机构对开户资料进行复核并确认开户资料的完整性和合规性。

判断题通过有效身份证件无法准确判断开户申请人身份时，应要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证和介绍信等其他能证明其身份的有效证件或证明文件，以便银行进一步确认客户身份。

判断题新客户通过柜面、门户网站、自助发卡机、iTM、智易通、手持终端等渠道开户以及存量客户办理日常业务时，基层营业机构应严格按照《交通银行零售客户信息收集更新管理办法》、《交通银行“531”工程个人客户信息业务操作规程》和《关于加强支付结算业务合规管理工作的通知》要求，做好个人客户身份识别和基本信息的采集工作。

判断题网点如发现同一人多次与不同客户开立联名账户的情况，要认真做好业务合规性检查，判断是否存在可疑风险，一旦发现可疑，请及时上报省分行营运部。

判断题对开立联名账户双方互不相识、特别是同一人多次与不同客户开立联名账户的情况，要切实加大风险提示力度，通过口头方式对客户进行提示，确保客户知晓相关风险。