基层营业机构应加强客户填写表单的完整性审核，指导客户正确填写反洗钱18项信息，对于反洗钱相关信息不完整的，不予开户。

判断题单位结算账户（含注册验资和增资验资）的开立，由公司业务经营部门或专设机构负责公司客户开户资料真实性审核及上门核实工作，基层营业机构对开户资料进行复核并确认开户资料的完整性和合规性。

判断题通过有效身份证件无法准确判断开户申请人身份时，应要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证和介绍信等其他能证明其身份的有效证件或证明文件，以便银行进一步确认客户身份。

判断题新客户通过柜面、门户网站、自助发卡机、iTM、智易通、手持终端等渠道开户以及存量客户办理日常业务时，基层营业机构应严格按照《交通银行零售客户信息收集更新管理办法》、《交通银行“531”工程个人客户信息业务操作规程》和《关于加强支付结算业务合规管理工作的通知》要求，做好个人客户身份识别和基本信息的采集工作。

判断题网点如发现同一人多次与不同客户开立联名账户的情况，要认真做好业务合规性检查，判断是否存在可疑风险，一旦发现可疑，请及时上报省分行营运部。

判断题对开立联名账户双方互不相识、特别是同一人多次与不同客户开立联名账户的情况，要切实加大风险提示力度，通过口头方式对客户进行提示，确保客户知晓相关风险。

判断题针对在当日营业时间结束之后、金融服务中心工作结束时间之前发起的业务，各行应在当日16：40之前上报延时申请。

判断题集中营运业务受理结束时间是指各行上传业务资料的截止时间，为公布的对外营业结束时间延后20分钟。

判断题贸服系统的业务处理原则上应由分行国际业务操作部门独立完成，目前贸服系统支持在结算业务付款、融资业务还款或业务收费时直接扣划客户账，分行国际业务操作部门应自行完成对客户账户的验印和扣账操作。

判断题除放款入内部账户的特殊情况外，一般通过“内部管理-挂销账”路径进行受托支付账务处理。

判断题对公贷款放款成功后，系统联动进行款项支付处理。因系统等原因无法实时划转时，系统自动对放款入账账号中贷款资金进行圈存，避免借款人通过网银等自助渠道挪用资金。

判断题如委贷资金户目前未建立预留印鉴，可通过“客户服务-印鉴建档”路径，选择“关联信息修改”，再选择“同一客户不同账号印鉴引用”关联结算户预留印鉴。

判断题经客户签字确认的卡函是核实客户身份的唯一凭证，可不必作为后续催收、检查以及司法诉讼必须要求提供的业务凭证。

判断题因客户IC卡芯片损坏无法通过读芯片方式办理业务的，各营业网点应引导客户进行IC卡换卡，正常收取换卡工本费。

判断题各营业网点柜面（含高柜、低柜）渠道受理IC借记卡相关业务时（无卡存款业务除外），对于纯IC卡（凭证代码为“008-IC卡”）或IC复合卡（凭证代码为“009-磁条+IC复合卡”），可以通过金卡键盘的IC卡读写模块获取IC卡相关信息，也可通过刷磁条的方式获取IC复合卡的账号等相关信息。

判断题自2017年1月1日起，全面关闭芯片磁条复合卡的磁条交易（单磁条卡的刷磁交易不受影响）。