A.了解你的客户B.全面性C.审慎独立D.业务实质重于形式义务机构应当根据（）的原则，以客户为交易监测单位，按……

单项选择题保险公司、保险专业代理公司和保险经纪公司应当按照《管理办法》的相关规定，（）提交大额交易和可疑交易报告。

A.一同
B.整合
C.分别
D.合并

单项选择题消费金融公司、贷款公司、保险专业代理公司、保险经纪公司应于2017年6月30日前向（）人民银行分支机构提出大额交易和可疑交易报告主体资格申请。

A.公司经营地
B.公司注册地
C.公司常驻地
D.公司所在市

单项选择题消费金融公司、贷款公司、保险专业代理公司、保险经纪公司应于（）前向公司注册地人民银行分支机构提出大额交易和可疑交易报告主体资格申请。

A.2017年6月30日
B.2017年7月30日
C.2018年6月30日
D.2017年5月30日

单项选择题对于初次申请支付业务许可的非金融机构，应严格审核其提交的反洗钱措施验收材料。对经审核发现（）存在不符合反洗钱法规要求的，特别是在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及可疑交易报告措施方面与法规要求不符，内设机构（岗位）反洗钱职责设置不合理、不明确的，应要求其整改至符合标准后再行受理。

A.身份识别制度
B.反洗钱内控制度
C.客户身份资料和交易记录保存制度
D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

单项选择题对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）个工作日内完成风险等级划分工作

A.10
B.5
C.7
D.3

单项选择题当自然人客户由他人代理存取现金时，当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，金融机构原则上应同时被代理人和代理人的有效身份证件或者身份证明文件，并登记（）的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

A.代理人
B.被代理人
C.代理人和被代理人
D.以上都不对

单项选择题对于高风险客户及业务关系应当采取（）风险控制制度

A.强化
B.简化
C.适当
D.一定

单项选择题客户身份资料和交易记录保存期限不少于（）年

A.3
B.4
C.5
D.6

单项选择题掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，例如掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到（）万元以上的；应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”

A.五
B.十
C.二十
D.三十

单项选择题掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为符合本解释第一条的规定，认罪、悔罪并退赃、退赔，且具有下列情形之一的，可以认定为犯罪情节轻微，免予刑事处罚（）

A.具有法定从宽处罚情节的
B.为近亲属掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，且系初犯、偶犯的
C.有其他情节轻微情形的
D.以上都对

单项选择题明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之（）以上百分（）以下罚金。行为：（一）提供资金帐户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

A.五；二十
B.五；十
C.五；三十
D.五；四十

单项选择题明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处（）年以上（）年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金帐户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

A.五，五，十
B.三，三，七
C.三，五，十
D.五，五，七

单项选择题金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在（）由全会通过。？

A.2012-1-1
B.2012-2-1
C.2003-6-1
D.2004-10-1

单项选择题法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重，且未积极整改致使反洗钱合规状况持续恶化的，直接评定为（）类机构。

A.CC
B.C
C.D
D.E

单项选择题法人金融机构的评分为80分，为（）类机构？

A.A
B.BBB
C.BB
D.AA