A.以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时B.对公客户办理代发工资时C.对公客户办理转账汇款业务时D.为不在……

多项选择题针对POS机套现案件的特点，金融机构应从以下几方面强化管理、加强监测、防范风险，下列表述正确的有（）。

A.加强POS机办理、开通和使用管理
B.加大特约商户管理系统的更新改造力度，限制POS机拆迁功能
C.定期对特约商户进行巡检和回访，确保交易的真实背景
D.对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，无需定期回访

多项选择题金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。

A.适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率
B.适当延长客户身份资料的更新周期
C.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
D.适度提高交易监测的频率及强度

多项选择题金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。

A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度
D.适当延长客户身份资料的更新周期

多项选择题在实务中，金融机构可通过下列方式（）确认代理关系的存在，并采取相关的客户身份识别措施。

A.客户手持被代理人证件可作为代理关系存在的证据之一
B.对私客户的代理协议可不限于书面合同
C.确认代理关系有起点金额要求
D.高风险客户或高风险业务的代理协议可不限于书面合同

多项选择题代理开立人民币银行结算账户的识别要求，根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发[2011]116号）规定，对于代理开立个人银行结算账户的，银行应采取以下哪些措施（）。

A.应联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料
B.对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份
C.同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份
D.两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份