西联发汇后正常退汇，即发汇人主动要求退汇的，视同为收汇处理，退汇时原汇款收取的手续费予以退回，且退汇必须在原发汇网点办理。

判断题仅持中华人民共和国护照的境内个人，按照境内个人办理个人结售汇业务。

判断题根据《个人外汇管理办法》，银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存5年备查。

判断题境内居民张三可以将自己外汇储蓄账户里的资金划转至境内居民李四的外汇储蓄账户里。

判断题境内非居民通过境内银行与境内居民发生的收付款，应由境内居民按照外汇局规定进行国际收支统计间接申报。

判断题我*行为客户办理外汇现钞存入或现钞提取业务时，不收取或支付辅币。个人销户支取外汇现钞时，辅币按照支取时我*行公布的最新外汇牌价以人民币支付。

多项选择题对于洗钱风险等级为禁止类的客户，需采取以下（）风险控制措施。

A.可根据客户要求先交易，再核实相关证据材料
B.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用
C.停止金融交易，拒绝转移、转换金融资产
D.依法冻结在本*行的金融资产

多项选择题对于洗钱风险等级为高风险的客户，需采取以下（）风险控制措施。（）

A.加强客户尽职调查
B.适度提高交易监测的频率及强度
C.开立新账户或者注册电子银行等业务时，提高审批层级
D.控制交易限额直至停止交易

多项选择题外汇业务岗位人员直接接受中国人民银行反洗钱调查时，应核对的调查文件包括（）

A.调查人员身份证件
B.调查人员的工作介绍信
C.调查通知书
D.上级行的批准文件

多项选择题需要外汇业务岗位人员人工识别，并在系统中建立手工交易预警并进行上报的大额交易包括（）

A.个人外汇跨境汇款交易
B.外汇的结售汇交易
C.外币现钞兑换
D.国际卡收单

多项选择题在办理跨境交易时，银行操作人员进行客户身份识别工作主要内容包括（）

A.了解实际控制客户的自然人
B.了解交易的实际受益人
C.核对客户的有效身份证件并登记客户身份基本信息
D.留存有效身份证件的复印件

多项选择题银行业务操作人员应当对下列业务情况进行客户身份识别（）

多项选择题我*行反洗钱制度包括（）

多项选择题我国政府全面遵守FATF组织的核心文件包括（）

A.《四十条建议》
B.《五十条建议》
C.《十条特别建议》
D.《九条特别建议》

多项选择题依据《中华人民共和国刑法》规定，单位明知是犯罪所得或收益，但掩饰、隐瞒其来源和性质，将被判处（）

多项选择题目前，对反洗钱内容进行专门规定的国家法律包括（）

A.《中华人民共和国反洗钱法》
B.《中华人民共和国刑法》
C.《金融机构反洗钱规定》
D.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》