对于已发生签发空头支票行为的单位客户，运营人员应将该单位信息录入风险证件，并在遭遇中写明“已于XXXX年XX月XX日签发空头支票”，后续仍有签发空头支票行为的，则无需再次登记。

判断题单位客户办理法人 负责人或股东变更业务时，如受益所有人发生变更的，客户经理应提交加强型尽职调查表以及新的受益所有人识别信息表至柜面；如受益所有人未发生变更，可由客户经理在变更银行结算账户申请书右上角标注“本次变更不涉及受益所有人等信息变更，无需进行加强型尽职调查”字样并签字。

判断题企业的法定代表人或单位负责人亲临网点办理基本存款账户开户业务的，若提供的为居民身份证，运营人员须通过联网核查和人脸识别对法定代表人或单位负责人身份进行核查，人脸识别通过后，应在开户申请书第一联法人信息填写栏处注明“已通过人脸识别”字样后签章。

判断题企业类账户开立业务，原则上要求所有客户的法定代表人或单位负责人亲临网点办理。由客户经理向客户核实其开户意愿，法定代表人或负责人在开户申请书上签字或者盖章确认企业开户意愿。运营人员应在客户经理签署“已核实企业开户意愿”字样后方可开立账户。

判断题汇出汇款新流程中，运营人员应特别关注CRM尽职调查任务是否发送给虚拟用户而非实际管户客户经理。若系统自动派发给虚拟用户，则应联系经营团队按虚拟用户号登录CRM系统进行任务转寄。

判断题在可视柜台办理中央非税缴款业务时应使用凭证种类为470F的“公司一卡通”，且应先开通“VTM其他资金交易功能”，该功能协议直接调用公司卡额度。勾选自定义功能中的“VTM其他资金交易”时无需填写功能额度。